篇一：中国银行企业网银网上对账及下载明细对账单(图解)
中国银行企业网银网上对账及下载明细对账单（图解）
篇二：中行银企对账系统操作手册-企业端
中国银行电子对账系统用户手册
--企业端
更新日期：2005-06-27
1. 引言.......................................................................................................................... 2
1.1.
1.2.
1.3. 编写目的..................................................................................................... 2 名词解释..................................................................................................... 2 运行环境..................................................................................................... 2
2. 操作指导................................................................................................................... 4
2.1. 客户登录..................................................................................................... 4
2.2.
2.3. 系统主页面 ................................................................................................. 4 用户管理..................................................................................................... 6
2.3.1.
2.3.2.
2.3.3.
2.3.4.
2.3.5.
2.4. 增加用户.............................................................................................. 6 修改用户资料....................................................................................... 7 删除用户.............................................................................................. 8 用户解锁.............................................................................................. 8 重置密码.............................................................................................. 9 对账管理..................................................................................................... 9
2.4.1. 对账操作.............................................................................................. 9
2.4.2. 回单打印.............................................................................................11
2.4.3. 提出疑问............................................................................................ 12
2.4.4.
2.4.5. 打印银行帐单..................................................................................... 13 查询实时余额..................................................................................... 15
2.4.6. 查询未达账 ........................................................................................ 15
2.4.7. 自动对账............................................................................................ 16
2.4.8.历史对帐单下载 .................................................................................. 18
2.4.9.对帐回指18
2.5. 银行回信................................................................................................... 20
2.5.1.
2.5.2.
2.6. 未处理信件 ........................................................................................ 20 已处理信件 ........................................................................................ 21 汇款查询..................................................................................................222
2.6.1. 汇入汇款查询....................................................................................233
2.6.2. 汇出汇款查询..................................................................................... 24
一户通查询 ............................................................................................... 24 930牌价 查 24 2.7. 2.8 .
2.9. 24
1. 引言
1.1.编写目的
本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。
1.2. 名词解释
企业操作平台（简称“企业端”，CustmorSite）：
《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。登录地址为：http://cas.zj.bank-of-china.com/ 或者通过 / 点击【银企对帐】。
以下简称“系统”
签约客户(Custmor)：
签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作，须先与银行签订协议。签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户
柜员(Teller)：
银行内部操作人员在本系统的用户账号。
客户管理员(Custmor managemer)：
签约客户的管理员账号。通常情况下，每个签约客户有一个管理员，根据实际需要也可设置多个。客户管理员账号由相应的柜员从银行端创建，并赋予操作账号的权限。 客户操作员（Custmor operator）：
客户管理员可以通过本系统提供的“用户管理”功能，添加本企业的操作员。可以将本企业的全部或部分银行账号分配给其管理。
客户用户（Custmor User）：
在本系统中，客户管理员和客户操作员，统称为客户用户
以下统称为“用户”
1.3. 运行环境
Windows平台应该安装最新的补丁，浏览器请使用IE6.0以上版本。
网站访问地址：http://cas.zj.bank-of-china.com/
为确保操作过程安全，网站使用了SSL加密技术，进入某些页面时，IE浏览器可能会弹出安全警示框：
或者
请点击“是(Y)”按钮，来对您的操作及数据传输加密，以保证安全操作。
2. 操作指导
2.1. 客户登录
【用户名】输入框：输入用户的用户名。客户管理员的用户名在企业与银行签订协议时协商确认，客户操作员用户名由客户管理员创建用户时指定。用户名全局唯一，不能重复。
【密码】输入框：输入用户的密码。
【登录】按扭：输入用户名、密码后点击登入系统，进入系统主页面。
提示：请在办公室使用该系统，尽量做到专机专用。登录时，如果浏览提示“是否保存密码”，请选择“否”。
?
? 登录时连续五次输入密码错误，即进入锁定状态。客户管理员需请求为企业开户的银行柜员为其解锁；客户操作员则需请求本企业的客户管理员为其解锁。 如果用户忘记密码，客户管理员需请求为企业开户的银行柜员为其重置密码（即
把密码改变为原来的初始值）；客户操作员则需请求本企业的客户管理员为其重
置密码。
2.2. 系统主页面
通过登录验证后，即进入到系统主页面。
系统所有主要操作页面分为三个部分：头部、工作区、页脚。
头部：包括系统标题（中国银行浙江省分行，中国银行银企对账系统等字样和图片）、菜单栏、导航条（当前页面位置、返回按钮、退出按钮、修改密码）。
头部的布置和操作以下页面都相同，不再一一赘述。
工作区：只页面中间的主要区域，本页面的功能操作都在工作区中完成。
页脚：系统版权说明
头部操作说明：
【返回】返回浏览器的上一个浏览页。
【签退】退出对帐系统。
提示：当您结束本次使用之后，为确保安全，请点击签退按钮签退，并且关闭浏览器窗口。
【修改密码】修用户密码。点击后出现如下画面：
其中用户名处显示的为登录用户的用户名。
【旧密码】输入栏：输入原来的密码。
【新密码】输入栏：输入新的密码。
篇三：中国农业银行网上银行银企对账业务操作指引
中国农业银行企业网上银行 银企对账业务操作指引
第一章 总则
第一条 为规范企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务”的管理和操作根据《中国农业银行对账管理办法》、《中国农业银行企业网上银行业务管理办法》等规范制定本操作指引。
第二条 本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。
第二章 基本规定
第三条 网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指定账户对账单在线与银行完成账务核对的服务。
第四条 对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据其中对账周期分为按月、按季、按年三种。根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子对账单。
第五条 网上银行对账签约。企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份《中国农业银行对账服务协议》并填写《中国农业银行银企对账要素表》以下简称《要素表》将对账方式指定为网上银行。
第六条 选择网上银行对账方式的一份《要素表》对应产生一张网上银行对账单一张网上银行对账单可以对多个账户进行对账。同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一级分行。企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的须分别到不同账户开户行签约。企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的如客户要求也可分别
签约。
第七条 网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。根据指定账户的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式变更为网上银行的则须到原指定账户签约行签约。
第八条 指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。
第九条 建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账户并约定其对账周期、对账方式的操作。
第十条 账单号是建立对账单后系统自动生成的合约号是对账单的唯一标识。
第十一条 企业网上银行标准版客户和普及版客户均可通过企业网上银行进行银企对账。
第三章 签约、维护
第一节 签约
第十二条 网银对账签约 一企业网银客户申请开通网银对账业务须到网银对账签约行办理。并提供以下资料
1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的《要素表》
2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要
3.经办人的有效身份证件原件及复印件
4.普及版客户须提供普及版操作员的有效身份证件的原件及复印件
5.与我行签订《中国农业银行对账服务协议》。该协议银行方由网点负责人签字并加盖银行业务公章企业客户方由单位法定代表人或授权代理人签字并加盖企业公章。
二网点柜员对客户提供的资料须进行如下审核
1.对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存
2.审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改
3.审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致若为普及版客户的审核《要素表》中填写的操作员信息是否与提供的企业操作员资料信息是否一致并是否至少设臵了两名操作员
4.审核在签约行开立的待对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符审核在签约行开立的对账账户中是否有网上银行注册账户
5.资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。
三业务处理流程
1.选择“集中对账子系统”进入“建立账单”菜单柜员输入待对账账号和币种。录入的账号须为在签约行开立的任一网上银行注册账户
2.柜员对系统显示的客户信息进行核对并依据企业提交的《要素表》录入有关信息
3.柜员根据企业提交的协议和《要素表》将对账方式选择为“网银”对账周期选择为“默认”或“按月”目前 “默认”为“按月”验印方式选择为“预留印鉴”
4.录入第一个对账账号后账单建立成功同时生成账单号柜员打印相应凭证。系统联动“网上银行渠道银企对账业务签约” 交易柜员对系统显示的签约信息进行核对。
5.指定账户开通网银对账业务成功。柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联和记账凭证《电子银行业务注册表企 业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户。
6.客户《要素表》中指定多个账户且需产生一份对账单的柜员需继续通过 “添加对账单账号”交易将其他待对账账户添加到对账单中并打印相应记账凭证。
7.签约客户为企业网银普及版客户的柜员还需继续通过“银企对账操作员权限维护” 交易对企业网银操作员对账权限进行设臵
8.柜员进入“银企对账操作员权限维护交易”菜单柜员选择客户证件类型录入证件号码显示企业操作员相应信息
9.柜员根据企业提交的《要素表》对系统显示的操作员对账权限进行维护维护时每次只能设臵一名操作员的对账权限 10.普及版操作员对账权限维护成功后生成“银企对账普及版操作员授权信
息”柜员打印相应记账凭证作为本人传票留存
11.所有待维护操作员的权限设臵完毕后柜员进入“银企对账操作员权限查询交易”菜单显示普及版客户操作员对账权限信息柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户。
四资料保管 经办人、普及版操作员身份证件的复印件由银行作为传票附件留存《要素表》、《中国农业银行对账服务协议》设专夹保管。
第二节 维护
第十三条 对账账户维护即对账账户的添加和删除 一开通网银对账的客户需添加/删除对账账号须到网银对账签约行办理并提供以下资料
1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的《要素表》
2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要
3.经办人的有效身份证件原件及复印件
二网点柜员对客户提供的资料须进行如下审核
1.对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存
2.审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改
3.审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致
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