篇一：反洗钱工作总结
反洗钱工作总结
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。
一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。
学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。
二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
深刻领悟反洗钱工作的重要性。
强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队
伍的建设工作。
通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。 每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。
通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
我行于2013年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在2013年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。
今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱
工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，切实打击洗钱活动。
XXX支行
二零一四年一月二十一日
篇二：反洗钱工作总结及计划(2011年总结2012年计划)
反洗钱工作总结及计划
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高我行信誉，保证我行支付稳定，促进我行业务快速健康发展的保证。根据省、市分行要求及《金融机构反洗钱规定》要求，XX支行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将支行二Ｏ一一年反洗钱工作总结如下：
一、精心构建完善组织领导体系
为了做好反洗钱工作，支行成立了以支行长为组长，各条线负责人为成员的反洗钱工作领导小组，领导全行的反洗钱工作。同时，各条线配备了专职人员负责此项工作，并根据情况制定了各业务条线反洗钱工作的岗位职责，出台相关的考核办法，定期举行各种反洗钱专项会议，使支行构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面支行注重各条钱反洗钱的动员工作，组织学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，让领导小组充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥临柜人员“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项
重要职责，支行采取了定期或不定期的培训、考试等一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是积极组织配省市分行举行的各项反洗钱专项工作及活动，通过各种活动让反洗钱一线工作人员了解当前国内外反洗钱形势与任务，掌握各种反洗钱的操作技术与方法，强化员工反洗钱意识，使支行初步形成一支反洗钱工作队伍。四是认真选配工作人员。支行根据员工的文化程度、业务能力、对经济金融及法律等方面的认识度来综合评定员工的反洗钱工作能力，按照能力指定反洗钱工作岗位。进一步强化支行反洗钱工作队伍。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
1、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
2、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
3、在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。风险经理每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20
万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。
严格监管、定期检查。我行组成已支行风险经理为组长的检查小组，定期对支行的反洗钱工作进行自查，对检查发现的问题按照相关考核制度进行责任落实。同时对检查出的问题汇总上报支行反洗钱领导小组，针对问题进行讨论、分析，制定可行的整改办法。
今年以来，支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、建议
（一）加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。
（二）完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。
（三）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。 支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
2012年支行反洗钱工作计划
2012年支行反洗钱工作按照季度开展，分为培训、业务自查、宣传三项内容
第一季度
1、支行反洗钱工作领导小组负责本支行反洗钱各项工作的组织、协调、上报和总结。
2、组织培训。
（1）支行安排组织全体人员进行反洗钱培训。支行风险经理负责组织培训，建立培训档案，留存培训资料，培训结束后组织考试，对考试不合格的人员，将下岗培训，考试合格后方可上岗。
（2）培训内容涵盖《反洗钱知识手册》、《金融机构客户身份识别资料及交易记录保管办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法）》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国XXXX银行客户洗钱风险等级划分管理办法（试
行）》 、《金融机构反洗钱规定》、《中国XXXX银行西安市分行反洗钱工作实施细则（试行）》 、《金融机构反洗钱规定》 、《中国XXXX银行客户洗钱风险等级评估管理办法（试行）》 、《金融机构客户身份识别资料及交易记录保管办法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《信贷业务反洗钱工作指引》、 “一法四令”、《反洗钱采取的措施》、《大额和可疑的标准》、《客户风险等级划分的依据和标准》、《强化尽职调查的内容和保密工作的要求》等。
第二季度
业务自查阶段。自查的重点是个人、公司金融业务。大额业务自查范围达到100%，逐一自查的范围包括：是否按照规定建立和实施客户身份识别制度；是否对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份
证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，是否及时予以更新等内容。
（1）在业务受理方面，检查网点营业人员是否严格落实客户身份证识别制度，认真履行反洗钱义务，对于开立个人账户时，严格按实名制的有关规定审查开户资料，根据“了解你的用户”的原则，是否要求客户出示本人（包括代理人）的有效身份证件进行核对，留存客户身份证复印件，并将客户身份证联网核查信息打印在开户凭单上，日终随XX档案装订存档。公司业务方面，在单位开立公司业务结算账户时，是否严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，严格按照监管部门有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
（2）检查支行人员是否熟练掌握反洗钱的法律法规等知识，是否能按规定及时报送相关资料。
第三、四季度
宣传阶段，宣传内容是反洗钱法及央行配套相关规定、总行反洗钱制度，宣传方式采取反洗钱讲座、网点悬挂条幅、印发反洗钱知识手册等。
1、集中宣传时间为10月、12月中的两天，主要通过在网点电子门楣对外打出反洗钱宣传标语，通过设立咨询台、散发宣传材料等，举办反洗钱知识讲座等方式向社会公众宣传反洗钱知识。
篇三：反洗钱工作总结报告
完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务
---xxxxx银行反洗钱工作汇报
洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤，严重扰乱正常经济秩序，侵害公众利益，威胁人民财产安全，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化，必然隐瞒收入来源、掩饰资金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费尽心机，花样百出，时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军，反洗钱工作是金融机构的法定职责，也是一项神圣的义务，我行作为一家新成立的农村金融机构，专业力量相对薄弱，软硬件设施匹配不足，要扎实做好反洗钱工作，则不可能是一蹴而就。为此，行领导多次召开专题会议，全面部署反洗钱各项工作，xx行长明确指示，反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提，以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段，把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节，全面落实反洗钱工作。
一年多以来，我行在人民银行xx中心支行的正确领导下，严格按照“一法四规”的相关要求，完善反洗钱工作制度，明确
反洗钱工作责任，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识，掌握反洗钱工作技能，严格履行反洗钱义务，现将我行反洗钱工作汇报如下：
一、完善反洗钱组织架构，健全内控制度
一是行领导高度重视，成立了以行长xx同志为组长，以行长助理xx同志为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制，所有部门配备专人负责日常反洗钱工作，做到了分工明确、责任明了，理顺了反洗钱组织架构，逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了专门的反洗钱岗位，配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，将专业娴熟、责任心强的业务骨干，充实到反洗钱工作队伍，进一步提高了反洗钱工作的专业水平。 三是进一步修订反洗钱内控制度，并制订了多项工作细则和操作规程，确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步健全了我行反洗钱内控制度。
二、强化内控制度，完善反洗钱奖惩激励机制
2014年，我行按照反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作质量与绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂
钩，增强了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的积极性和主动性。同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”，建立了定期报告和通报的制度，加强对反洗钱工作的检查和督导，重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的准确性和上报的时效性。随着相关制度的实行，我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责，能够做到全面了解客户，并核查、登记、留存相关资料及交易信息；存续期间的客户信息，能够持续履行身份识别义务，变更的客户信息，能及时进行重新识别；客户的大额及可疑交易，能从客户的身份入手，了解款项来源及性质，掌握资金使用周期及频率，保证了人工分析甑别的准确性。客户风险等级划分及时，并能运用机构信用代码辅助开展客户身份识别和风险等级划分工作。
三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作
我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全行联动的反洗钱培训。2013年6月份选派骨干参加xx组织的村镇银行反洗钱专题培训，下半年参加xx组织的反洗钱专项培训。同时，自开业以来，固定每周二和周四为全行集体培训时间，所有培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结，所有环节要求做到痕迹管理，并留存资料备查。2013年，我行共举办反洗钱培训15次，其中重点培
训4次，重点培训以转培训为主，全面学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《中国人民银行反洗钱调查实施细则》等规章制度，并组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨会、例会、部门学习中交流反洗钱工作情况、学习国内外反洗钱工作新形势，全面提高员工反洗钱知识和技能，提升风险交易识别能力，扎实推进反洗钱专业队伍的培训和建设工作。
四、切实做好反洗钱的宣传工作
开业以来，多次组织员工到网点周边，悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，设点发放宣传资料；节假日选择主要街道路口、人口密集的商区，开展流动宣传，累计分放宣传单册2000份，回答咨询800人次；利用电子屏幕循环播放反洗钱宣传标语，在营业大厅摆放反洗钱宣传折页，供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会氛围，宣传活动在广大市民中取得了良好反响。在加强对外宣传的同时，我行还要求临柜人员，有针对性地选择客户，系统讲解反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。
五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实
今年以来，我行在序时常规稽核工作中，逐步加大了对反洗钱工作的检查指导，为全面落实反洗钱各项制度的执行，投入更大的精力，并于2014年4月份对全行业务条线进行了专项检查，重点检查反洗钱及账户管理工作，对内审外查中发现的反洗钱问题进行跟踪检查，督促整改，并就反洗钱业务流程，对临柜人员进行认真辅导，从目前运行情况来看，网点反洗钱工作操作比较规范，能够按照相关制度要求办理各项业务。
六、风险为本、预防为主，创新反洗钱工作思路
随着计算机技术和网络技术日新月异的发展，洗钱犯罪呈现出前所未有的跨国性、复杂性、隐秘性、技术性和高智能性特征。如今，网上银行业务、手机银行及第三方平台全覆盖式的多元化支付方式，在给结算支付带来方便的同时，也给不法分子洗钱创造了便利。新形势下的洗钱风险防范，可疑交易的识别、分析和报告，对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲，我行的客户基础比较单一，客户拓展以员工互荐为主，客户身份识别工作做到勤勉尽责，就能全面了解客户群体结构和资金使用特点。二是我行产品功能偏向传统，目前电子银行仅上线了网上银行，我行的资金清算实行单日头寸总额管理制度，日均头寸控制在200万元以内，客观上杜绝了大额交易的发生，同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下，超额部分会落地处理，由柜面人员再次核查，也从根本上控制了大额及频繁交易。三是规范了各类业务操作流程，完善了大额资金审批制度，
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