银行贷款业务案例

篇一：信贷案例

案例1

2004年1月15日，甲公司从某银行贷款30万元，约定2005年4月15日还本付息。银行要求甲公司提供担保，甲公司提出以其一办事机构的房屋设定抵押，作为按期偿还贷款的担保。2004年8月，该办事机构因业务需要，紧邻原办事机构的房屋，又增建3间平房，作为仓库。2005年4月15日，甲公司没有偿还本息，银行几次催要，甲公司仍以无力偿还为由拒绝履行。

根据以上情况，回答下列问题：

1、该办事机构房屋占用范围内的国有土地使用权是否要一并设定抵押？（ A ）

A、是 B、否

2、甲公司与银行之间的房屋抵押合同中记载的抵押房屋为8间，而抵押登记簿中记载的抵押房屋为10间，银行实现抵押权应以（ B ）为准。

A、房屋抵押合同

B、抵押登记簿

3、若甲公司用于抵押的房屋后被有关部门确认为违章建筑，银行是否能对该建筑行使抵押权？（ B）

A、是B、否

4、若甲公司用于抵押的房屋有一附属车库，该车库属于甲公司的子公司乙公司所有，银行是否能对该车库行使抵押权？（ B ）

A、是

案例2

甲向乙签发一张以乙为收款人的见票即付的汇票，乙将其背书转让给丙，丙自出票日起1月内向付款人丁提示付款。

根据以上情况，回答下列问题：

1、假设丙在背书受让该票据后并未提示付款；而是将其背书转让给辛，以下四种 B、否 1

情形中，取得票据权利的情况是（ B ）。

A、丙在汇票上记载“委托收款”字样

B、丙在汇票上的背书附有条件

C、丙将汇票金额的一部分背书转让给辛

2、假设丙在背书受让该汇票后并未提示付款，而是将其背书转让给戊，戊又背书转让给乙，乙在提示付款时遭到付款人丁的拒绝，则乙可以对下列哪些票据关系人行使追索权？（ A ）。

A、甲 B、甲、丙C、甲、丙、戊 D、甲、戊

3、假设付款人丁拒绝付款且向丙出具拒绝证明，丙因保管不慎将该证明遗失，未能按期向前手出示拒绝证明，则发生以下法律后果（ B）。

A、丙并未丧失对其前手的追索权，但是因此而造成其前手的损失，丙不负赔偿责任

B、付款人丁仍应当对丙承担责任

C、付款人丁不再对丙承担责任，丙只能向出票人行便追索权

4、不可以用作票据签章的有（ B ）。

A、法人章

B、法人工作人员章

C、法定代表人章

D、授权代理人章

案例3

某房地产开发公司因贷款需要，将其所有的一商住楼抵押给某银行。此后，开发公司又将该商住楼出租。后因无力偿还银行贷款，开发公司与银行协商，将该商住楼合理折价变卖给银行，以清偿其所欠贷款。银行获得该商住楼的所有权后，拟自行使用，故向各租户发出解除租赁合同的书面通知。各租户认为租赁合同尚未到期，拒绝搬出。

根据以上情况，回答下列问题：

1、开发公司在将商住楼抵押后又将其出租的行为是否有效？（ A）

2

A、有效 B、无效

2、银行是否有权解除租赁合同？（ A）

A、有权 B、无权

3、若开发公司未将抵押事实告知租户，则租户的损失应由（ B）。

A、租户自行承担

B、开发公司承担

C、银行承担

D、开发公司承担主要责任，银行承担次要责任

4、本案中，如果开发公司是将已出租的商住楼向银行设定抵押，银行是否有权解除租赁合同？（ B）

A、有权

案例4

2000年2月10日，某建材厂与某银行签订了贷款10万元的协议，借款期为1年。2001年2月10日，某建材厂只还了5万元贷款，剩下5万元没有偿还。某银行一直没有催要。2003年3月，某银行开始催还旧债。某建材厂写了还款计划并与某银行签订了还款协议，还款协议写明，某建材厂应于2003年5月30日前还清全部欠款。 2003年5月30日，某银行向某建材厂催款，某建材厂认为：未偿还贷款的诉讼时效已经届满。某银行的5万元债权不再受法律保护，本厂不再负有偿还义务。所以诉讼时效届满后签订的还款协议无效，故拒绝还款。某银行认为，借款协议和还款协议都是在双方平等自愿的基础上达成的，银行的债权是合法的，应受法律保护，故向法院起诉，要求判决某建材厂履行还款义务。

根据以上情况，回答下列问题：

1、本案中借款合同纠纷诉讼时效为（ C）年，至（）届满。

A、1，2002年2月10日

B、2 ，2002年2月10日

3B、无权

C、2 ，2003年2月10日

D、3 ，2003年2月10日

2、在诉讼时效期间内，以下行为不构成诉讼时效中断的为（ D ）。

A、某银行依法向法院提起诉讼

B、建材厂先行偿还部分利息

C、建材厂提供担保

D、某银行与建材厂以新贷偿还旧贷，未实际发放新贷款

3、在诉讼时效期间的最后（ D ）个月内，因不可抗力或者其他障碍导致某银行不能行使请求权的，诉讼时效中止。

A、1

C、3B、2 D、6

4、本案中建材厂是否应承担还款责任？（ A ）

A、是

案例5

2001年7月，章某向聂某借款20万元。在同村王某的见证下，双方口头约定期限6个月，利息1万元，预先从本金中扣除，聂某实际交付19万元于章某。同年12月，章某向聂某偿还了19万元。2002年，聂某数次追讨利息未果，遂向法院起诉。

根据以上情况，回答下列问题：

1、以下说法正确的是（ A ）。

A、自然人之间的借款合同可以约定采用口头形式

B、金融机构的借款合同自贷款人提供贷款时生效

C、自然人之间的借款合同不得约定采用口头形式

D、自然人之间的借款合同自借款人承诺借款时生效

2、民间借贷的利率可以适当高于银行利率，自然人如就利息纠纷诉之法院，法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的（ B ）倍。 4 B、否

超出此限度，超出部分利息不予保护。

A、3

C、5B、4 D、6

3、本案中，法院应如何判决？（ C ）

A、判决章某偿还利息1万元

B、因为借款的利息不得预先在本金中扣除，因而判决借款合同无效

C、因为借款的利息不得预先在本金中扣除，因而判决按照实际借款数额计算利息

D、判决章某偿还利息1万元，而王某承担连带还款责任

4、如本案中章某和聂某在借款时未约定支付利息，以下说法正确的是（ C ）。

A、聂某在还款时可要求章某按照同期银行贷款利率支付利息

B、聂某在还款时不可要求章某支付逾期利息

C、该借款合同应视为不支付利息

案例6

甲公司在与乙公司交易中获得金额为100万元的汇票一张，出票人为乙公司，付款人为丙公司，汇票上有丁、戊两公司的担保签章，其中丁公司担保80万元，戊公司担保20万元。甲公司接受汇票后背书转让给庚公司。

根据以上情况，回答下列问题：

1、如果甲公司与乙公司的交易被协议解除，则乙公司可以行使下列哪一权利？（ D ）

A、请求甲公司返还汇票

B、请求付款人丙公司停止支付票据上的款项

C、请求从甲公司处受让汇票的庚公司返还汇票

D、请求甲公司返还100万元

2、如果庚公司请求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑。乙公司款到后支付。”下列关于丙公司付款责任的表述哪个是正确的？（ B ）

5

篇二：企业融资贷款案例

究竟什么样的贷款产品适合自己的企业？究竟什么样的融资方式能够快速解决自己企业的资金困境？

沈阳拥有众多中小企业，每一家企业都有各自的特点和情况，融资条件也千差万别，就此，记者分别采访了建行、招行、广发等多家银行，就这些银行以往贷款支持中小企业的成功案例进行归纳总结，希望有贷款需求的企业能够“按号入座”，避免走弯路。

案例一

关键词：建筑施工企业、无抵押物、有施工项目中标合同

企业状况：沈阳某房屋建筑施工企业，2004年成立，注册资金人民币3000万元，经营范围主要以大型工业建筑与民用建筑施工总承包、房地产联合开发建设、综合配套施工等为主营业务，目前取得工程总承包一级资质。

该企业2009年初次与政府采购中心建立合作关系，主要合作单位是省内的一些科研院所及大学，2011年度该企业累计实现销售收入6300万元，其中在省、市政府采购招标项目中累计中标5次，累计中标金额近2400万元。今年5月初，企业参加了一次省政府采购招标项目的投标，投标金额800万元。

目前，该企业在经营过程中存在的主要问题就是买原材料的资金不足，同时没有抵押物，一直担心银行无法放贷。

■使用贷款方式：

招商银行 “采购贷”

解决办法：招商银行沈阳分行人士介绍，近期该行专门针对政府采购项目供应商推出了“采购贷”融资产品，就是凭企业上年度或本年度的中标通知书总额就可申请融资，一般无需其他抵押或担保方式，操作简单。

招行人士介绍，因该企业主要从事工业建筑类施工建设，所处行业一般按照工程施工进度进行回款，账期一般在6个月左右，体现在企业账面的应收账款较大。同时，企业5月初参加投标的项目如成功中标，对于银行能够提供适合其经营周期特点的融资产品有着较为强烈的需求，就此，招行沈阳分行小企业部结合该企业的特点，启动了“采购贷”贷款的审批流程，帮助该企业解决燃眉之急。

据了解，该企业通过“采购贷”申请贷款，可分为两个步骤，即确定授信总额和单独项目提款需求。

步骤一：凭企业2011年度中标通知书总额的70%为其提供“采购贷”授信额度，即2400万×70%=1680万，且授信额度有效期1年。

步骤二：凭企业当年新获取中标金额的70%，可实现企业在已获得授信额度内的用款需求，即800万×70%=560万。提款后，企业在招行的剩余授信额度为1680-560=1120万。

招行人士介绍，企业在授信额度内提款时需提交：

A.政府采购项目招标文件

B.政府采购项目中标通知书

C.政府采购招标网站中标公告

D.贸易及应收账款质押合同

截至发稿日，记者又获悉，该企业5月初参加的省政府采购招标项目已成功中标，招商银行通过“采购贷”业务，及时为其注入了流动资金。

案例二

关键词：企业成立不久，经营前景良好，以往贷款要求未获银行批准

企业状况：沈阳某家国产轿车销售商成立于2009年10月，是某国产品牌汽车的地区代理商，前期经营较为良好。

随着业务的逐渐展开，对资金的需求日益增加，但由于该企业无抵押物，且刚刚成立不足三年，因此未在其他银行获得融资。

■使用贷款方式：

哈尔滨银行“乾道嘉”小企业经营贷款

解决办法：哈尔滨银行沈阳分行人士介绍，“乾道嘉”小企业经营贷款是以保证方式为主的小企业信贷产品，无需抵押物。贷款额度500万元，期限一年，还款方式灵活，适合非集群性的小企业客户。

该行人士详细介绍说，在这家企业向我行提出申请后，根据实际调查情况，我行信贷人员发现该企业现金流回款正常，销售情况良好，如为其提供部分资金支持，该企业可做大做强，因此决定为其办理无需抵押担保的保证类贷款，贷款额度设定在500万元，放款后半年，该企业销售额增加3000万元，经营业绩得到较大幅度增长。

据悉，企业在办理该业务时所需提交资料包括：1.能够证明企业合法正规经营的各种证照；

2.法人、股东身份证明及简介；3.公司经营状况简介；4.财务报表；5.主营产品（服务）情况简介；6.可证明销售收入真实性的凭证；7.银行需要的其他资料。

中小企业银行贷款难的问题一直是社会普遍关心的经济问题之一，而成功的融资案例则揭示着融资双方共同努力以及良好沟通的结果，他们如何在具体的经济活动中进行有效融资申请和保证高效率的审批和风险评估，我们可以通过如下的一些案例及其银行内部的风险评估流程和要求略知一二。

案例三

某服装公司向银行申请65万元的个人投资经营贷款，用于购买原材料。

背景资料：该公司是服装加工出口型企业，规模属小型(其品牌开发和竞争能力相对有限)，主导产品为混纺针织服装，外销市场主要为欧洲地区。一直以来，纺织业是我国在国际市场竞争力强的产业之一，但也是与欧美国家发生贸易摩擦最大的行业。

1、借款人有良好的从业经历，有一定的个人负债。

借款人从事商贸业务18年，开展服装生产经营多年，与国外客户建立较为良好稳定的合作关系，购销渠道畅通。借款人于2005年6月24日在我行获得个人投资经营贷款300万元(以现有工业厂房及宿舍楼作抵押担保)，期限至2008年6月24日，现余额约为220万元。另于2001年7月在他行有一笔住房按揭贷款95万元，期限至2011年7月，现余额约为58万元。信贷管理系统显示借款人的还款记录良好。

借款人家庭拥有3 处房产(其中一处为现有我行贷款抵押物，一处为办公场所用于本笔贷款抵押)和一块地块。公司产品100%外销，2003年出口额约200万美元，2004 年出口额250万美元，2005年出口额450万美元。2006年1季度出口额已达到150多万美元。大部分出口结汇在我行。

2、企业的经营规模小和自有积累少

该公司的应收账款占流动资产比例较高、超过60%。根据申报支行所提供的资料计算，该司出口结汇中信用证收款比例也高达60%以上，可见其资金回笼较有保证。

借款人以自有资金投入企业，全部反映在其他应付款，非对外负债。因此该司2005年和当前的实际资产负债率实际为35%和38%。

另外，具体负责该司的客户经理表示，借款人为避税等原因，个人企业一般不完全反映真实的盈利状况。

3、企业和借款人表面的还款能力不足。

借款人企业近年月均净利6.8 万元，按照借款人占股比例计算，可支配净利为6.1万元。目前借款人企业在我行个人投资经营贷款的月供款为92511元，加上本笔贷款后月供款合计约 11.3万元。按其公司财会报表的数据显示净利水平较低，未能完全覆盖供款。但实际上，企业将个投贷款计入了长期借款，日常还款在企业成本费用中列支，因此可按期偿还我行贷款本息。借款人现在我行个投贷款从去年至今一直还款正常，无逾期现象，借款人实际还款能力较有保障。

4、对企业经营的风险分析

一是国际贸易风险。该司产品全部出口销售，且主要市场在欧美地区，近年我国不断受到国际纺织品、服装配额的外来限制，且与欧美国家贸易摩擦仍会发生，因此国际贸易风险对该司生产经营影响最直接和最大。

二是经营风险。多年来，我国纺织品和服装出口产品均存在产品附加值低，盈利率不高等问题。该司需要以扩大生产和销售规模才能维持相当的盈利和持续发展能力。而这种增长正恰恰容易受到有关国际贸易政策的影响。

三是抗风险能力较弱。尽管相对于企业负债水平而言，该司长短期偿债能力较强，但自有积累仍较薄弱，企业整体的抗风险能力较弱。

5、还款能力和贷款可行性

从过往还款情况看，借款人具有承担300 万元个投贷款的还款能力。从当前授信总量上看，如加上本笔贷款，借款人在我行个投贷款总余额将达至287万元，仍低于原发放的300万元，而实际上我行已将其生产厂房和办公场所两项房产纳入抵押，在担保较有保障的情况下增加适度的授信，实际是加大了对借款人信用风险的约束和我行授信风险的保障程度。

这笔贷款最终被银行审批发放了，而其中还有以下的一些因素和情况起了关键的作用。

(1)该公司一直在贷款银行做国内和国际结算业务，贷款行对该司的经营情况十分熟识，贸易的真实性有保障;

(2)该借款人的经营稳健，在当地纺织出口行业的口碑很好，上游行业的关系良好，加上其家庭和睦稳定，没有其他个人的投资项目;

(3)该司在贷款银行的各种原始资料真实完善，各种抵押物的产权证明材料齐全。

案例四：

借款人的相关背景情况：

该客户为北京人，是该企业的负责人，但在北京工作已有近15年的时间，并且成立公司的时间也已有5年左右，从事关于纪念币、邮票、收藏品等相关产业，在2007年及2008

年的时间，北京奥运会也带动了相关产业的发展，使企业有了长足的发展。但近一年的时间由于个人的问题，企业的收入出现下滑，因此目前确实需要一笔资金用于企业的扩大发展。

贷款的资料准备：

借款人本人名下有3套房产，（2套是商品房、1套经济适用房），3套房产均无贷款；本人或公司名下的车辆近7辆，都提供了行驶本；个人名下的流水提供了从2007年到现在的；其他的就是企业的相关材料，企业注册资金并不高，只有50万。

贷款过程表述：

借款人：王某，北京人，贷款金额：730万

公司注册资金：50万，成立2005年8月，借款人资信良好。并无其他逾期还款的情况，且学历等都不错；从事此行业5年以上，且客户对自己经营的公司有合理的预期，对未来的市场有自己的见解（客户觉得在龙年将会推出大量的纪念品）。贷款金额共申报730万，由于银行500万以上的要财务报表的完税凭证，故分别用客户名下的2套商品房做抵押，分两笔上报，单笔不超500万，申报的抵押率分别为69%，70%。另外客户还提供了另一套经济适用房做为资产证明，提供了产权证以及房屋租赁合同。还有就是额外提供了车辆的资产证明：共7部车，车辆总计市值约250万。（车辆品种为轿车、商务车、越野车）。客户企业流水并不是特别是充足，个人名下流水还不错，故让客户提供了个人及企业的近3年的流水，客户07-08这两年度的流水都在贷款额的3倍以上， 2009度的流水未达到银行要求的贷款额3倍以上，银行人员也觉得09年客户从事行业没有特别的产品可卖，但在将到来的龙年是有卖点的一年。在审批过程中补充的就是关于流水方面的材料。另外从此单中发现银行也是比较注意流水数额是否可以覆盖贷款额，尤其是最近半年至一年的，也是审查的重点之一。对于贷款金额的申报不宜一次性捆绑似的申报，有条件还是分次分金额的申报为好。

篇三：商业银行个人信贷操作风险防控要点及案例解析

商业银行个人信贷操作风险防控要点及案例解析

操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。商业银行个人信贷业务操作风险防控要点主要有三大方面，即内部欺诈、外部欺诈及流程管理。

（一）操作风险

1、内部欺诈

一是隐瞒客户不良信用记录。当信用记录为“查无此人信息”，且打印件上身份证号码与基本资料中显示的身份证号码不符时；当个贷档案（正本）中信用报告为复印件时；当打印件、复印件上有明显人为修改痕迹时；当借款人、财产共有人和财产所有人信用报告不全时。

二是人为调高客户信用等级评分。当评分指标证明材料与贷款申报材料不一致时；当评分指标证明材料收集不全时。

三是隐瞒重大风险。当对调查报告表述存在异议时；当调查报告所举数据、证明材料等收集不完善、不充分时。

四是假名、冒名贷款。当客户经理拒绝检查人员检查指定客户的贷款时，贷款资料中申请人前后签字明显不符时，建议通过电话等方式询问借款人的借款基本情况；对单笔金额较大的贷款，且材料瑕疵较多的借款人，建议通过联网核查系统核查申请人身份。

五是抵押物不符合担保准入规定。核对土地使用权证所登记相关记载是否合规；核对房屋所有权证所登记相关记载是否合规；核查抵押物所有权人年龄与其身份证件和户口是否相符，财产所有人是否为未成年人。

2、外部欺诈

一是收入证明虚假。应向借款人收入证明开具单位调查其职务、级别、收入等情况；借款人如有其它收入来源的，应核实相关证明材料（租赁收入、股本分红等）。

二是购房行为不真实。实地调查了解房屋的位置、朝向、结构、销售等情况；

通过面谈或电话等方式知悉借款人对房屋情况的了解程度，了解借款人购房行为的真实性；向房地产权登记部门查询销售合同的备案情况。

三是资金用途不真实。实地查看生产经营情况，向交易对手查询，核实交易合同的真实性；核查贷款发放后，借款人是否直接将信贷资金划转入个人投资参股的法人类企业账户；发放贷款时严格核查借款人账户是否为资本投资账户。

四是汽车购销行为不真实。与借款人联系了解其购车行为的真实性，详细了解借款人的家庭财务情况；密切关注汽车经销商财务状况，防止其利用按揭贷款套取资金。

3、流程管理

一是基础资料未核实。当复印件为传真件时，建议复查原件；当复印件无“与原件核对相符”章和客户经理签名时，建议复查原件；当公司章程明确规定不得为股东和其他自然人提供抵押时，当公司章程未经工商管理部门签章确认时，建议向工商部门查询登记备案原件。

二是对共有权人的调查流于形式。贷款调查面谈时，调查人员应同时约谈借款人和共有权人；贷款合同签约时，借款人和共有权人应同时到场签订合同。

三是抵押登记不落实。客户经理必须参与抵押登记过程，办理与取回抵押登记手续须由不同的银行工作人员执行，不得委托中介机构和第三方代为办理；房屋登记管理部门和土地管理部门分立的，必须首先核实土地使用权证和房产所有权证是否已经抵押，并按照相关要求办妥抵押手续；对存量贷款权证办理情况进行清理整改，及时跟踪楼盘产权证办理情况，落实抵押登记。

四是贷款催收不及时。按月进行当月逾期贷款警示和次月到期贷款提示；强化贷后管理，加强监督检查。

（二）案例解析

案例1：虚假房屋交易骗贷案

2001年某分行营业部开始为甲公司开发的龙祥小区办理个人按揭贷款业务，截止2005年共办理住房及商用房按揭贷款N笔。经查实，存在空房按揭、一房两卖、冒名贷款等虚假按揭贷款情况。

案例分析：甲公司动员职工进行虚假按揭；以收购的居民身份证复印件、利用产权部门工作疏漏，办理无真实交易的虚假按揭；对已全款售出的房屋进行虚

假按揭。

案例启示：未进行楼盘准入审批和资金监管；贷前调查严重失职；审查审批流于形式；贷后管理不到位。

案例2：汽车消费贷款骗贷案

2006年3月20日，某银行发生一起汽车消费贷款诈骗案件，涉及贷款N笔，造成N万元贷款无法收回的骗贷大案。案件涉及该银行所在城市机动车交易中心、银行、车管部门、保险公司等机构和人员。经查，该行负责人与该城市机动车交易中心负责人陈某等人内外勾结，陈某以汽车交易中介的身份为银行推荐客户、代为客户上牌、办理车辆抵押登记等手续，并从中赚取手续费收入。在业务办理过程中，陈某利用不知情人员的名义，骗取借款人身份证，编造虚假汽车资料，在该行办理无真实汽车交易行为的汽车消费贷款，伪造车辆上牌和抵押手续，疯狂诈骗银行信贷资金。

案例分析：贷款调查流于形式，给不法分子提供可趁之机；未能坚持独立审查，贷款审查不严；贷后管理形同虚设，对虚假按揭风险熟视无睹。

案例启示：加强员工职业道德教育；制定个贷从业人员准入标准；严格对经销商准入管理；规范业务操作流程；加强对正常个人贷款的监测。

案例3：装修贷款骗贷案

曹某以其拥有的一栋房产作抵押，向某银行提出申请个人房屋装修贷款，并提供了房产证、土地证、个人身份证明、户籍证明、婚姻证明、以及收入证明。该行受理了申请，两名信贷人员确认此房屋存在后，曹某备齐房产估价证明、贷款担保人同意担保证明等，并与贷款担保人一同在该分理处签订同意抵押担保文件。手续齐全后，该行上报其上级行进行审批，并将借款合同经公证部门公正。但在办理房屋抵押登记手续期间，由于路途较远，该行同意由曹某自行办理抵押手续。后曹某将办好抵押的“他项权证”交于该行，该行就办理了其房屋装修贷款。后期发现问题后，经查证，证实土地证、房产证、他项权证都系伪造，贷款被骗。

案例分析：（1）调查环节违规行为：一是面谈过程中未按规定约见借款人、财产所有人和共有人，并未核对以上人员身份证件；二是未尽职调查借款人的第一还款来源的情况；三是未充分核实借款人的贷款用途，对房产所有权及装修合同未进行实地核查；四是客户经理未核实房地产权证的抵押状况和权属情况。（2）签订合同环节，客户经理未按制度要求查验借款人及担保人的有效身份证件，确

保签字人确为借款人，且所签姓名必须与身份证件姓名完全一致。（3）落实贷款发放环节中，客户经理未按要求与抵押人一同到抵押登记部门办理抵押登记手续，未按要求执行办理与取回登记手续须由不同的银行工作人员办理的规定。（4）贷后管理环节中未按要求核查贷款资金使用情况。

案例启示：必须树立正确的经营理念；从业人员的素质与责任心是银行风险的免疫力；加强贷后管理，防范个贷风险。

《银行贷款业务案例》由：免费论文网互联网用户整理提供；
链接地址：http://www.csmayi.cn/show/183246.html
转载请保留,谢谢!

• 上一篇：银行贷款案例分析
• 下一篇：银行贷款纠纷案例