篇一：保险业务有哪些渠道
保险有哪些销售渠道
现在，人们常常从电视上、报刊上看到介绍保险的文章和宣传保险的广告。那么，买保险该找谁？保险到底有哪些销售渠道呢？
一、个险 ； 二、团险 ； 三、经代； 四、保险兼业代理人； 五、电销 ； 六、直销。 相关链接：保险公司有几级机构?
一共有四级机构:
一级：总公司
二级：分公司，一般是省、直辖市设立。
三级：中心支公司，简称“中支公司” ：
一个省内，在几个重要的经济城市，会设立中心支公司。比如浙江省有宁波、温州；广东省有佛山、东莞。
四级：营销服务部。
以下是渠道的详细介绍：
一、保险个人代理，即保险代理人，简称“个险”。
也就是人们常见到的保险营销员。保险营销员，是经保险公司授权代理销售保险的人员，代表保险公司到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成保险产品的销售，并为客户提供相关后续服务。
保险营销员销售保险须通过国家统一的考试，取得资格，与保险公司订立代理合同，发给展业证（AQE考试：全国保险代理人资格证）后，才能销售保险。保险公司对他们的行为负责。营销员上门服务，大大方便了投保人。现在，有60%以上的人是通过保险营销员购买保险的。
保险代理人是目前老百姓购买保险最主要的渠道，有数据显示，九成以上的消费者通过代理人购买保险。由于代理人制度十分契合中国社会“重人情、靠关系”的传统，目前国内绝大多数保险公司都依赖自己的代理人队伍销售保险。有些代理人还在网上建立起了个人门店。
由于保险代理人的收入通常与销售业绩挂钩，有的代理人专业素质和道德素质良莠不齐，对险种条款一知半解或夸大保险责任来欺骗投保人，甚至私吞客户保费的案例也时有耳闻，使很多人对保险代理人避而远之。而且，不少消费者会发现买了保险后过了一段时间，自己的代理人就找不到了，所购买的保单也成了“孤儿”。所以投保人在选择代理人时既要审查代理人的资质又要选择精通保险产品、服务周到的代理人。
二、团险，就是团体保险。
是由保险公司用一份保险合同为团体内的许多成员提供保险保障的一种保险业务。在团
体保险中，“团体”为投保人，团体内的成员为被保险人，保险公司签发一张总保单给投保人，为其成员因疾病、伤残、死亡以及离职退休等提供补助医疗费用、给付抚恤金和养老保障计划。
在实务经营中，人们常常按照团体保险合同的保障范围（即保险责任），将团体保险划分为团体人寿保险（含团体养老保险）、团体健康保险、团体意外伤害保险。
团险具有：风险选择特殊、保险计划灵活、经营成本低廉、服务管理专业、保费分担的特点。
团险与个险的区别：
投保主体不同，团险是为企业为员工投保，个险是个人自己投保；付费主体当然也就不同，团险可由单位和被保的个人分摊费用；团险多为一年期，个险就不一定了，有的长达终身；费率不同，团险更便宜。
在我国，团体保险的发展经历了以下三个阶段：
第一阶段，团体保险主导市场的发展阶段（恢复保险业务到1991年）恢复保险业即20世纪80年代。
第二阶段，团体保险衰落的阶段（1992年——2001年）
外国保险公司经过多年努力，于1992年开始进入我国保险市场，率先开放的是试点城市上海。外资保险机构进入上海市场后，个险代理人营销模式开始大行其道，似乎经营保险就跟保险营销划上了等号。客观而言，个人代理制度推动了个险的繁荣，中资寿险公司紧随其后，把营销制度扩展到全国范围；但也带来了团险市场的急剧衰退，团险比例下降到了20％。
第三阶段，团体保险寻求新生的阶段（2002年以后）
用2002年作为划分团体保险转型的分水岭，是因为这段时间发生了几件大事：一是2001年12月11日中国正式加入WTO，按照渐进开放的原则，中国政府为中资保险业设立了三年的保护期，到2004年底即全面开放，体现在人身保险领域主要是团体保险的开放；二是《保险法》第二次修改，2002年10月28日九届人大常务委员会第三十次会议《关于修改〈中华人民共和国保险法〉的决定》正式颁布，修改后的第九十二条对保险公司的业务范围进行了重新规定，即同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。从而使得该业务领域的竞争者扩大了一倍。
三、专业保险中介，简称“经代”。
主要包括保险经纪公司、保险代理公司。是专门为保险公司代理销售保险的专业公司。
（1）保险经纪公司：（注册资本金500万）
买东西讲究“货比三家”，但通过代理人买保险就很难做到这一点，代理人只会推荐本公司的产品，而且通常“报喜不报忧”。宣称以投保人利益为出发点的保险经纪公司，正在尝试为投保人解决这一难题。
保险经纪人通常了解多家保险公司的产品，会帮消费者比较各个险种的优劣，相对而言更容易为客户选择最合适的保障组合。具体来说，保险代理人代表保险公司的利益，而保险经纪人代表客户的利益，是客户的保险购买咨询顾问，相对独立。
一般保险经纪公司都有自己的一套数据库系统，里面有各家保险公司的几百款详细产品信息，投保人需要支付一定的费用。专攻寿险的明亚保险经纪公司CEO彭德智介绍：“经纪人凭借专业知识和经验，结合数据为客户提供需求分析、保险额度测算、保险公司和产品分析、保险方案推荐。明亚可以通过保险方案为客户节省10％-30％的保费。”
（2）保险代理公司：（注册资本金200万）
目前一些保险公司，已经转而将销售功能外包给专业的代理公司。这些专门的保险代理公司，可以销售不同公司的产品。规模较大的保险代理公司还可以同时进行财险和寿险的销售业务。保险经纪公司则可以受投保人的委托，选择合适的保险公司和保险产品，并且代表投保人与保险公司订立保险合同。
这类专业代理公司中的佼佼者，还进一步发展成为了“保险超市”，个人消费者可以选择购买家财险、车险、意外险、寿险、投资理财险等各类产品，构成所谓的“一站式服务”。
专业保险代理公司或超市的产品较多，选择余地较大，而且不向消费者收取任何咨询和服务费用。
但由于各家保险公司给代理公司的代理费高低不同，保险代理公司的业务员在推荐产品时难免会有所偏好。
四、保险兼业代理人。
是受保险公司委托，在从事自身业务的同时，为保险公司销售保险的单位。保险兼业代理单位销售保险，不仅需要与保险公司签订代理合同，还必须取得保险监管部门的许可证。它的优势在于，客户在去兼业代理单位办理业务时，如到银行办理存取款、到车行买车、到机场乘机、到汽车修理厂修车时，可以顺便购买保险，大大方便了客户。
下面介绍两种保险兼业代理人：一是银行、二是车行：
＊银行保险，简称“银保”，就是一种兼业代理人。银行、邮政储蓄等是具备保险兼业代理资格的机构。
在一家三级机构里的人员结构：
银保渠道总监（兼任机构总经理）——银行渠道经理——渠道主管——客户经理——客户代表
银保产品和普通的保险产品本质上没有区别，但由于面对不同的客户群，所以产品在功能设计上会有差异。银保客户一般都是银行的客户，银行本身就代理基金、国债等很多理财类的产品，日常他们去银行不只是办理存取款业务，也会对银行销售的理财产品产生兴趣，保险作为其中的一种选择，首当其冲就要显示出它与众不同的投资价值、可预见的收益等特点。
资深理财师解先生告诉记者，虽然都是卖保险，银保渠道的保险产品是不允许代理人同时销售的，也跟代理人销售的产品不一样。银保产品具有简单明了、收益清楚、投保方便的特点，费率上稍低些。客户去银行可以像办理存取款业务一样直接与银行工作人员签订保险合同，钱款一般是趸缴形式，直接从银行账户中划拨就可以。
但是，银行代理的保险品种相对来说比较少，主要集中在分红险、万能险和投连险上，且缴费方式多为趸交即一笔交清。一些较复杂的健康险、长期寿险建议通过专门的代理人购买。因为除了体检等一系列程序银行不能保证，具体的保障范围、豁免条款，不是专业的保险人员很难解释清楚。
此外，保险公司与银行间只是合作关系，银行只提供销售渠道赚取手续费，并不承担任何担保责任。一旦出现投保纠纷或发生保险理赔，消费者须直接与保险公司取得联系。 ＊财险公司有车行渠道（以车险为主），也是一种兼业代理人。
五、电话销售。简称 “电销”。
是以电话为主要沟通手段，通过保险公司设立的专门用于销售的电话，与客户直接联系，并完成保险产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。保险公司采用电销方式销售保险，需要经过保监会的批准。电销产品一般有专用条款、专用电话。电销保险由于省去了中间环节，销售成本降低，因此，价格一般低于传统渠道保险产品，具有一定的价格优势。
目前，我国的电销产品主要集中于车险和意外险。
目前已开通了电话销售服务的有：中美大都会人寿、友邦保险、中英人寿、太平人寿等数家寿险公司。据了解，电话销售的产品,一般都是比较容易解释的产品，通过简单的产品寻求合适的客户。正因为此，电话销售的产品大多数都是普遍适用型产品，即在投保年龄范围内的客户，只要具备保险消费能力，基本都适用。但作为电话一端的消费者，在不知道市场价格的时候，难以马上判断出营销员推销的产品如何。
“在我看来，电话销售保险由于有电话录音，因此可以理解为所有保险销售里，最容易保证其规范化、以及专业性；并且也是最受管控的一种保险销售方式。”某业内人士如是评价电话销售保险。
而作为投保确认的凭证，这份录音也会被有效保存。“根据保监会的规定，电话销售的录音保存，是要在保险的保障期完成之后2年后才能销毁。也就是说，销售一份保障期为15年的保险产品，相关录音就要保留到17年之后才能销毁。”
除寿险产品外，目前产险公司通过电话销售的主要是车险产品，而可以电销的车险也必须单独申请，在保监会进行报备后才能销售，通过电销渠道购买到的车险产品，其保险单上都会注明有电话销售专属产品的字样。通过电话销售的车险，则在价格上可以享受到更多实惠。
＊保险公司的电话销售都是无任务底薪的，但是有时速的限定，没打够时速要扣工资的，前3个月是试用期，有试用期的工作，转正以后固定底薪会增加，业绩的多少进行分段提成，我要说的是，你要是能在里面做的好，不会比你在原来的公司的工资少。保险是个高薪行业，就看你的坚持度了。
六、保险公司直销，简称“DM”也叫直效营销，或直付营销。
保险公司有许多营销服务网点，投保人可直接前往办理保险业务。比如华安财险在前几年大力开创门店营销，在全国开设了几千家社区营销网点。
下面介绍几种直销方式：
专业保险网店： 现在网络上出现的专业保险网站、社区相比传统渠道，具有货比三家、选择面广、折扣让利、全程服务、方便直观、专业咨询而非推销的特点，能弥补其他渠道的不足。如某保险网站，根据投保人的需求，分为汽车险、意外险、健康险、养老金、教育金和财富增长等6大类可免费获得网站提供的保险交易服务支持；把保险公司、代理人、投保人有机联系，以协助投保人不但能从保险网站中查询到产品条款的基本信息，还能同时获得多家保险公司的产品报价。有的保险社区如“向日葵保险网”等，有投保意向的消费者还可以在社区发布简单资料和需求，向在线的众多代理人即时交流，征集方案和意见。
网上直销：
目前，大部分保险公司网站都设有网上投保平台，不仅有各险种的详细介绍，而且对投保中需要注意的问题，投保流程等都给予充分说明。投保时，保户可先登陆公司网站，选择需要的产品，然后根据提示留下相关资料，如姓名、联系方式、所投险种等，保险公司便会通过电话回访进行确认。
保费支付一般有两种方式，网上支付和单到付款，单到付款一般限于同城，投保人不需额外支付送单费，异地投保则一般要网上支付，像人保的e-picc，可支持17家银行、农信社的60多种银行卡。网上投保，方便快捷，而且由于省略了中介环节，销售成本降低，价格也比较优惠。
手机保险业务：
是通信公司和保险公司共同推出的购买保险的一种新形式。手机用户通过手机发送短信的方式可以在任何时间、任何地点购买到产品。
交通工具意外险、旅游意外险、一年期人意险、家财险等小额保险，成为了手机销售中最普遍的险种。
投保人可以通过手机做到保险服务条款查询、保单查询、在线投保、账户管理、客户信息管理、本地保单管理，同时还可以通过手机登录保险公司电子邮箱，随时随地接收与发送信息。
现在，中国人民财险等几家保险公司已经开设了这项业务，投保人买到保险卡以后，只需要刮开密码，再通过手机短信或电话激活即可购买保险。
电视直销：
篇二：企业员工保险种类主要有哪些
企业员工保险种类主要有哪些
[一]基本养老保险
基本养老保险是按国家统一的法规政策强制建立和实施的社会保险制度。企业和职工依法缴纳养老保险费，在职工达到国家规定的退休年龄或因其他原因而退出劳动岗位并办理退休手续后，社会保险经办机构向退休职工支付基本养老保险金(也称“退休金)。
基本养老金由基础养老金和个人账户养老金组成。目前，按照国家对基本养老保险制度的总体思路，未来基本养老保险目标替代率确定为58.5%。基本养老金主要目的在于保障广大退休人员的晚年基本生活。
[二]企业补充养老保险
企业补充养老保险是指由企业根据自身经济实力，在国家规定的实施政策和实施条件下为本企业职工所建立的一种辅助性的养老保险。它居于多层次的养老保险体 系中的第二层次，由国家宏观指导、企业内部决策执行。企业补充养老保险与基本养老保险既有区别又有联系。其区别主要体现在两种养老保险的层次和功能上的不 同，其联系主要体现在两种养老保险的政策和水平相互联系、密不可分。
企业补充养老保险由劳动保障部门管理，单位实行补充养老保险，应选 择经劳动保障行政部门认定的机构经办。企业补充养老保险的资金筹集方式有现收现付制、部分积累制和完全积累制三种。企业补充养老保险费可由企业完全承担， 或由企业和员工双方共同承担，承担比例由劳资双方协议确定。企业内部一般都设有由劳资双方组成的董事会，负责企业补充养老保险事宜。
[三]个人储蓄性养老保险
职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种补充保险形式。由社会保险机构经办的职工个 人储蓄性养老保险，由社会保险主管部门制定具体办法，职工个人根据自己的工资收入情况，按规定缴纳个人储蓄性养老保险费，记入当地社会保险机构在有关银行 开设的养老保险个人账户，并应按不低于或高于同期城乡居民储蓄存款利率计息，以提倡和鼓励职工个人参加储蓄性养老保险，所得利息记入个人账户，本息一并归 职工个人所有。职工达到法定退休年龄经批准退休后，凭个人账户将储蓄性养老保险金一次总付或分次支付给本人。职工跨地区流动，个人账户的储蓄性养老保险金 应随之转移。职工未到退休年龄而死亡，记入个人账户的储蓄性养老保险金应由其指定人或法定继承人继承。
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篇三：保险公司培训讲师的必备
1.组训的具体工作内容是什么?
组训定义一直以来就很模糊，有人说他是站在经理背后的经理，也是人才的储备库。组训，工作职责其实就是“组织”“训练”，基本上营销一线的工作他都要会而且都要参与。例如：早会经营，追踪出勤，追踪业务，辅导，陪访，产说会创说会组织等等，再加上新人班，保代班，衔接班等等的制式非制式培训。
2.组训的岗位待遇有无级别之分,新进员工的薪资待遇是多少?
印象里泰康原先推过类似的组训分级制度，好像没有推起来。关于薪资我只能按照一般的情况告诉你，某些特例的公司除外。一般来说组训要求是大学本科以上学历，刚入司的薪资一般在1500－2000左右，因为你是新人，没有任何经验，试用期基本薪要打八折。
3.除了底薪外有没有其他的待遇,比如说提成/奖金/佣金等?
一般来说组训是前线人员，可以拿到绩效工资的。也就是你所在的营业单位，只要达标上面下达的业务，人力，以及一些相关指标如新人三转率等等，就可以拿到绩效奖金。佣金是你做业务才拿的，如果你有业务当然可以拿佣金。
4.组训的职业发展方向有哪些?就是做得好,提拔的话会往哪个部门提?
机会很多。可以去培训部，营销部，甚至团险、银保也不是没有可能。但是从个人发展角度来说，建议你还是先做服务部经理（有些叫区经理），这样你会掌握到如何运作一支团队，具备基本管理能力。然后有机会的话，晋升中支总，负责公司在一个区域的所有业务，包括内勤管理。有专车，有级别，有收入（一年最少10万）。到时候你才会知道什么叫寿险的“黄金十年”。呵呵。
组训工作职责
2008-01-19 00:10
保险营销组织管理层中有两个既重要又关键的职位：一个是营业部经理，一个便是组训。本文将从组训的定位、素养等方面对组训这个角色继续展开研讨
一、组训的定位
什么是组训？顾名思义，组训就是组织训练，团队经营的辅导者、团队组织的管理者。组训与营业部经理职位的作用相辅相成，不可取代，而二者的角色分工有如部队的政委与司令，不过职场中的组训常常是以营业部副经理身份出现的。
二、组训与讲师的区别
有些职场中常常混淆组训与讲师这两个概念。笔者认为，组训可以是讲师，正同于营业部经理也可以是讲师一样，但讲师不一定能担任组训，二者的重要区别就在于：组训定属管理阶层，而讲师则不一定。小的职场如支公司一级营业部，有专职组训，则很可能不设专职讲师，而大的职场在既有组训又有专职讲师的情况下，则组训必是讲师团的主管兼首席讲师。由此可见，讲师的职能应当是包含在组训之中的。
二、组训的工作范围
1、策 划。作好营业部经理的首席顾问、为营业部队伍建设、业绩经营出谋划策当是组训的首要职责；具体的活动方案的策划、早会经营的策划是组训日常工作的主要内容；此外，通过建章建制实施团队规范管理，也是组训的职责范围。
2、培训。通过组织训练，培养提高队伍思想素质与专业素质，提高队伍专业化
服务水平与业绩产能，是组训职能实现的一个重要表现。营销组织的培训有很多层次与类型，层次上主要是业务员培训与初中级主管培训，类型上如业务员培训包括：新员培训（职前教育）、团队训练（衔接教育）、高手育成（育成教育）等。在这些层次类型的培训中，组训扮演着极其重要的角色和发挥着极其重要的作用。组训培训职能的实现，不仅体现在组织开班，而且更重要的是在早会经营上。早会经营的主要内容是一种面对整个职场的广泛的训练，一切与专业工作有关的问题都可以在早会上得以阐释，包括思想理念上的、专业理论上的、险种条款上的、工作行为上的等等。早会经营，实现的是营销组织培训与管理的日常化。作为营业部首席讲师的组训专员，早会讲台是充分施展其才华的重要舞台。
3、早会经营。组训的活动策划、培训等工作得以实现的重要载体就是早会经营，因为只有早会时间才是全体业务员集中的时间。早会只有短短的三十分针左右的时间，在这么短的时间内，为使早会不因内容空泛而流于形式，事先必须精心策划，并进行周密的布置安排。早会经营，组训充当的是编剧加导演的角色。 4、 职场建设。职场是全体业务员集会的地方，是组训工作开展的目标场所。职场建设主要是对职场进行体现营销文化为主题的环境设计与布置，是为管理活动提供背景，为早会经营制造烘托。职场环境布置的内容包括：职场文化、业绩榜报、海报、明星龙虎榜等。这些内容都将不断更换，不过有的周期长些，有的周期短些，但长与短要成为一个体系，一个能标示队伍成长的体系。周期长的内容一定要精致，这将成为职场环境相对静止的部分，这部分最能体现营销文化的主题。比如： “我们都是自己的主人，理解自己担负的职责，勇敢地对工作对自己的行为负责。我们为自己的坦诚自豪，尊重他人和享受他人的尊重，庆幸地省去许多耗费生命的烦恼。今天，我们有缘走到一起，正因为天下无不散的宴席，我们应更加珍惜眼前共事的时光。有温暖、有激情、有体谅、有幽默，因而对人生和事业怀有信心，我们就是这样成长。――题勉为中国民族寿险业发展而辛勤劳作的营销伙伴们“。周期短的主要是各类表报的内容，有日报、周报、月报等，更换一定要及时，从环境布置也要创造一种你追我赶的竞争的氛围、激励的氛围。明星龙虎榜的设置是职场布置的重要内容。组训专员要记住这样一个工作原则：“窥过暗室，扬善公堂”。明星龙虎榜的设置正是扬善公堂，目的在于一种精神激励，推行营销文化的主旨也重在精神激励，这种作用不是奖金红包替代得了的，同时这也是提高管理效益的一个重要途径。
5、人事管理。“有树就有鸟栖，有人就有业绩”，组训专员工作绩效的落脚点就体现在营业部人力资源的开掘上。从招聘、培训、建档到育成管理一条龙，有很多的具体的、实务性的工作要做，组训重点要考虑的是怎样使这些繁杂的工作程序化、规范化，以保证工作效率与工作质量。
三、组训的素质修养
在很多职场，组训都被大家以“老师”相称，确实，组训也应当为全体业务员之师表，脱俗的气质、出众的才华、超强的思辩能力与口才等等，这些素质条件构成为组训的立身之本。气质有天生的成份，如外表形象，但不是决定因素，决定因素是后天的修养，俗话所谓“腹有诗书气自华”，知识的厚重积淀，举手投足之间都会让人感觉出一种不凡的份量。学习，不断地学习，对于组训素质的培养都是极其重要的。“台上一分针，台下十年功”，一场场震憾心灵的演讲，无一不是厚积薄发的结果。看起来，一堂课的讲稿也许几天就能制作出来，但其丰富的内涵，如果不是多年知识与思想的修养，肯定是难见功底的。组训的学习，
目的是多方面的，一方面是自身不断“充电”的需要，另一方面则是为培训与早会经营搜集准备材料，不然，长年累月，你拿什么讲？就算会发挥，但有依据的借题发挥心里不是更踏实些吗？不是什么人都能成为组训的，也不是领导给你一个组训的职位你就成了一个组训。新华人寿某分公司分别在2005年的7月和10月为全系统培训了100位讲师与100位组训，但到现在能在这个职位上工作的，已经所剩无几。笔者有幸参加过这两期培训班的学习，记得当时我们的老师对今天的结果早就作过预言。首席讲师罗响老师就曾告诫我们：“作为讲师也好组训也好，学习别人是重要的，但不是必要的，必要的是不断地自我学习、自我提高。学习别人的也要变为自己的，知识重在融汇贯通，形成自己的理论体系与观念体系。”她打了一个比方，说有些学员的学习如同行乞，带着一个钵到培训班，承受着老师讲的那点东西，作为回去讲课的资本，回到职场后，一倒，钵便空了，又玩不下去了，于是不断地向领导提出参加培训的要求，想再去讨点。其实，培训讲师组训的讲师，他们的知识与观念又是从哪里来的呢？勤于思考也是组训的一项基本功。古人说：“学而不思则惘，思而不学则殆”，组训在学习时要思考，在工作时同样要思考，组训本身就是营业部的主脑。思考就是对问题进行研究，寻找解决问题的方案。另外要注意的一点就是，组训一定要加强自己的角色意识。曾经笔者与一位总部培训部经理交换对组训角色的看法，他说组训其实就是“台上是神，台下是人。” 说的是保持组训的魅力与影响力，个人形象是破坏不得的，特别是在职场中，一言一行都得十分注意。组训要有平民意识，以便与业务员进行良性勾通，但更要注意自己的身份，特别是不能媚俗。给人一定的神秘感是必要的，这就要求在职场中组训要注意与业务员交往的分寸把握，不即不离的间距最好。
组训这个岗位名词来源于台湾的保险公司。总体来讲这支队伍肩负着营业单位的大部分培训及营业单位的企划，组织，辅导等多方面的工作，同时，组训还是传达贯彻公司指令，向公司汇报营业单位真实情况的传令兵。组训还是缓解业务员和公司，业务员和主管，业务员之间矛盾的缓冲板，所以对组训的素质要求，对组训的技能要求都非常高，因此我们必须承认现有保险公司的组训队伍的确是公司内勤中素质最高的一批人。但现在我们的组训队伍也有着他自身的一些弊病，年轻，对一线业务工作的经验太少，技能相对欠缺。
组训工作涵盖内容很多，一名优秀的组训应该定位成为营业单位的指导员，不仅可以解决部门出现的各类问题，并且能够为营业单位的发展出谋划策。因此对这样的岗位应该本着技能评级和业绩评定两个方面考核标准进行定位。一方面组训应该具备训练和授课的技能，这个可以通过直接的考核完成。另一方面，组训的企划能力、辅导能力、沟通能力要通过所辖营业单位的业绩表现来体现。通过完备的考核晋升标准，我们可以让组训在刚刚结束培训后，就了解到自己工作的内容，评价自己工作的标准，同时，也能够通过这样的考核，在一段时间内选拔出优秀的人才，真的做到优秀人才资源的储备。淘汰冗员。另外，对组训的培训也是非常重要的。组训技能的提高，很大程度上取决于公司给予什么程度的培训。要有与其能力发展相匹配的训练，成人教育更多的是理念上的引导，方法上的提升。通过专业化的培训考核，获得晋升，这也是组训考核中必不可少的条件。
其次谈谈该如何管理组训：
上面我们谈到了公司应该如何帮助组训定位的问题，但对于现实操作过程中，公司并不是组训的真正使用者，而实际接触组训、安排他们工作、落实公司安排的人，是那些营业单位的管理者，组训的岗位与一线结合的密切性决定了他们真正获得成长的渠道，更多的来自于他们的实际领导者——那些组训的管理者。
很多保险公司，尤其是我国传统的保险公司对组训工作的理解有着很大的偏差。因为从历史的角度上看，在没有组训的日子里，营业单位同样可以发展，在增加了组训之后，短期内并没有看到这批队伍对营业单位的经营绩效带来什么变化。所以，管理者认为这样的队伍存在的意义不过是为了从市场上收集一些高素质的人群罢了。也许以后有用，而且更多人是因为看到一些外资保险公司拥有这样的一批队伍，所以我们也应该有，这样才够专业，才够国际化，对于如何使用这样的队伍，这样的队伍具备能发挥怎样的力量，很少有人去关心。所以，你更多的看到很多组训在做着本该是普通内勤人员从事的工作。很多营业单位的管理者跑到公司里抱怨，我花了很多钱雇他们，他们却在做着勤杂工的工作。而没有人从自己的角度去审视，究竟怎么去理解这支队伍，这就是现在大部分组训工作的真实情况。
我们刚才谈到了很多公司应该怎样定位组训的问题，但是倘若公司没有对组训提供很好的政策，很合理的定位，组训们来到营业单位，营业单位的直接管理者要如何利用好这批优秀的人力资源呢？科学的引导，合理的定位，提供机会，营业单位可以获得很好的回报，组训同样可以获得成长和发展。
我们必须承认，现在我们能够接受组训培训的人并不都能够胜任组训的工作。也正是如此的原因，营业单位的使用者，应该通过非常实际的工作去选拔优秀的人才。
那么营业单位的管理者应该怎样面对组训呢？
第一：营业单位的管理者首先要做到尊重组训，认同他们，承认他们的价值，明确他们有别于其他的内勤，承认他们是有潜力支持营业单位工作。同时，也要告诫每一位组训，告诫他们务必要尊重业务员，因为业务员是保险营销成败的关键。
第二：给每一位组训明确的工作内容，工作职责，也就是给他们做事情的机会。并且，要让组训的工作贴近一线，贴近业务人员。每一位组训都有着他们自己的特长，要利用一些机会充分的展示出来。
第三：要给每一位在岗的组训轮岗的机会，让他们在每一个岗位上工作一段时间，经过2—3次轮岗的机会，基本上可以了解明确每一个组训的特点，便于明确岗位，让他们在适合自身发展的职位上工作。
第四：锻炼组训的学习能力，并且灌输他们成长的观念。组训的学习能力应该是很强的。而且还有一点，组训的工作经验尤其是寿险的工作经验的确比较欠缺，因此，要让他们知道，自己的寿险之路是漫长而艰辛的，想获得成功就一定要学会自己成长，学会自己运用学过的知识丰富自己，锻炼自己。
第五：敢于使用组训，在各种场合要多给组训锻炼的机会，重点培养，这样才能在关键的时候让他们肩负起重任。
第六：人为的弥补组训们的不足，人无完人，更何况相对工作经历比较少的组训，敢于给他们工作，也要敢于为他们承担责任。早一天放手，早一天成长，但是要让他们学会吸取别人的经验，在遇到挫折的时候，能够帮助他们越过难关。
第七：最重要的是，要学会激励每一位组训。少要求，少命令，多沟通，多研讨。组训的工作是最难获得认可的，他们做在别人之前，享受在别人之后，当他们辅导的业务人员取得成绩的时候，往往更多的被忽略。因此，要能够多激励他们，激励不仅仅是一种外在的形式，也不仅仅是金钱所能代表，关键是要能够认同他们的存在，认同他们的付出和他们的价值。这是营业单位的管理者最为欠缺的。
最后，对于营业单位如何使用组训的问题上，我认为一定要明确一点，每一个营业单位都有着它自身的特征，不能一概而论的明确组训的职责，要结合自己单位的实际情况，合理定位，科学使用，只有这样才能完全的发挥组训的功用，只有这样才能在组训的帮助下达成营业单位的工作目标，当然这也是企业人才战略中最重要的内涵之一。
最后谈一谈组训如何提高自我技能的问题：
那么组训自己应该如何理解这份工作呢？接下来我们就谈一谈组训自己的问题。对于组训来讲，公司给你的定位，营业单位的管理者如何使用你，这都是自身难以控制的情况，如何让自己在相对恶劣的环境下成长，现阶段对每一个组训都是最重要的问题，所以要提升自我的技能，才能抓住机遇，在激烈的竞争中脱颖而出。
这里简单谈谈对组训工作中成长的几点看法。
第一：组训培训之后，要迅速做到观念上的转变，无时无刻不能轻言放弃。的确，现阶段，很多保险公司对组训岗位没有明确的说法，组训在营业单位的工作非常的繁杂，这也是现阶段寿险营销的特点。因此，从自身的角度上讲，既然选择了营销，选择了寿险，就要坚持下去，在没有了解到营销真谛的时候，放弃只能是一个失败者的表现。只有在艰苦环境中锻炼过的人，才真的有机会成功。
第二：利用一切机会走到业务员中去。从心底尊重业务员，理解业务员。我认为能做到这一点关键是要能够放下自己的架子和业务员并肩作战。希望获得别人的尊重首先要学会尊重别
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