篇一：从严治行
从严治行 合规经营是规避银行经营风险的前提，从严治行则是合规经营的保障。就银行而言，所谓从严治行，就是严格按照国家政策、法令法规办事，严格按照人民银行、银监会各项管理规定的各项规章、制度和操作程序办事，违者必究。这既是促进我行合规经营的必要手段，也是实现我行业务健康持续发展的必须。因此，从严治行要贯穿合规经营始终。
1、 增强合规理念。全行形成“合规人人有责”的合规经营氛围，使员工形成“合规创造价值”的思维方式。
2、 提高制度执行力。要把大量的制度和职责严格要求实施起来，不能评感觉和印象办事，要有章可循。
3、 提高问题整改力度。对检查出的问题要引起足够的重视，不能“大事化小，小事化了”，要抓住纠正问题的最佳时机。
4、 建立健全严格的制度落实问责制。各部门、岗位都要依照工作流程处理业务，对有制度、有程序、有要求而不执行的，要追究责任。
5、 抓好合规教育。采取集中学习、分段学习、测试检查等方式，组织员工认真学习重要制度管理办法和各项业务操作流程，持续增强全员合规意识，营造以合规经营为操守、为职业道德的合规经营文化。
6、 维护制度权威。从严治行就是要从抓好制度落实。要真正做到决策服从制度，监督依靠制度，由制度讲话，让制度管人。维护制度的权威性，提升制度的执行力。
7、 严格操作规程。从严治行就是从严从细要求每一岗位和每一环节，从严从细管理，依章办事、遵章操作，只有这样才能有效地促进合规经营。
篇二：建行员工从严治行心得
银行的业务工作一定要防范一切风险，银行员工一定要从自身出发严格的按照工作要求来执行，下面是这篇建行员工从严治行心得，整理从严治行的效果
建行员工从严治行心得
建行浙江平湖支行牢固树立防风险、防案件就是创造业绩的理念，严格落实案防责任，开展案件专项治理，强化员工教育管理，扎扎实实地做好案件防控工作，确保支行2014年全年六无目标的全面实现。
严格落实案防责任，层层把关严控风险。支行始终把依法合规和从严治行放在第一位，专门召开专题会议布置案防工作，支行与各部门和网点主要负责人签订《廉洁从业 案件防控 安全生产责任书》，建立层层严格防控体系，前台业务部门，把好案防第一道关口，把风险控制在萌芽状态;中后台部门，充分发挥监督、支持作用，守住案防的第二、三道防线，同时强化一岗双责，坚持两手抓，两手都要硬。
强化员工教育管理，树立合规经营理念。支行通过各类会议、培训等途径加强员工案例教育和法纪教育，重申从业底线，严肃员工违规行为问责，将职业操守教育、业务流程风险防控教育作为员工培训的必设内容，切实增强员工的归属感及工作责任心。支行对案件防控工作做到逢会必讲，支行一把手亲自在全行员工大会上讲案例，分管行长和纪委书记在条线会议上讲案例，纪委书记在网点晨会上宣讲案例等，通过系统内、本行的一些典型案例，教育员工合规经营，及时防范各种风险隐患。通过案例教育和严禁事项的学习测试，使员工牢固树立了依法合规经营的理念，增强了员工的责任意识、风险防范意识和自我保护意识。
日常实时关注员工性格、情绪、行为变化，通过细小的变化来掌握员工的动态。在员工行为排查上，既要注重形式和规定动作，更要关注员工的日常行为。通过家访、与员工谈心、个人申报、业务检查、群众监督等各种途径和方式，早发现、早提醒、早纠正、早查处，对于员工个人或家庭生活困难，通过工会及时慰问，让员工感受到关怀和温暖，防止风险的形成。
深入开展案件专项治理，防范各类风险隐患。支行精心组织开展员工行为集中排查工作，对全行员工特别是网点负责人、公司和个人客户经理、风险经理、大堂经理、柜员等进行了重点排查。在排查内容方面重点做好员工违反职业操守的行为和违反从业禁止规定的行为，在排查中不放过任何蛛丝马迹，同时对违规代客、违规保管物品和违规使用公章等进行了重点排查。通过部门和网点自查，管理部门突击检查，既警示了全行员工，又杜绝了风险。此外，支行认真组织开展了全行范围的非法集资风险专项排查工作，做到认真排查到每一个网
点，每一项业务，每一个环节，每一个员工。在排查中重点做好营业场所、存贷款业务、违规代客情况和员工参与民间借贷四个方面的排查工作，支行共排查员工202人，排查账户260个，排查率做到100%，未发现不良情况。
篇三：新形势下加强农商行同业合作的探讨
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新形势下加强农商行同业合作的探讨
作者：郑骏川
来源：《财经界·学术版》2014年第15期
摘要：本文从加强农商行同业合作必要性和可行性分析出发，对农商行的同业合作模式进行深入探讨，以期改变农商行“单兵作战”的现状，促进全方位、多层次业务合作，现实共同发展的多赢目的。
关键词：农商行 同业 合作
一、研究背景
当前我国宏观经济进入经济增速换挡期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期“三期叠加”的新时期，商业银行面临的经济形势发生较大变化。一是金融改革和利率市场化的步步紧逼，对商业银行的持续盈利提出挑战；二是互联网金融等新兴金融业态的来势汹涌，正在颠覆银行传统的经营模式和产品形态；三是监管机构对理财和同业业务的整顿，考验银行资金业务的风险管理和业务创新水平。在此金融变革中，由于农商行在整体实力、业务结构、人力资源等方面存在劣势，其受冲击的影响远甚于大型银行。因此，在新形势下探讨如何加强交流合作，现实抱团取暖，共推转型发展，是农商行当前面临的一项重大课题。
二、农商行同业合作的必要性与可行性
从必要性看，一是由于内部管理能力偏弱降低竞争优势。农商行由于资金规模、系统支撑、内部管理等方面的原因，导致农商行资产负债管理能力、利率管理能力较大型银行偏弱，没有形成科学的资产负债定价能力与应对利率市场化的有效措施，风险管理水平处于劣势。二是外部监管政策日趋严格。目前监管机构高度重视银行同业业务，近期连续出台“127号文”、“140号文”等监管文件，以规范同业业务发展。近年来，由于农商行同业市场交易非常活跃，资金规模迅速增长，但伴随监管机构对买入返售、非标准化债权投资等传统高收益业务的限制，使得农商行在同业业务的高速增长难以维持。三是产品创新能力严重不足。由于起步较晚，农商行的科技创新水平较低，对新兴业务和产品市场的敏感性不足，缺乏与大型银行相抗衡的金融创新产品与服务。在买入返售、非标准化债权投资等传统盈利业务受限的背景下，创新能力不足将导致农商行在同业业务竞争中处于劣势。
从可行性上看，农村金融机构由于业务拓展空间受限，其富余资金往往通过同业业务被动为大型国有银行和股份制银行输血，这说明农村金融机构的凝聚力还不够，同业合作空间巨大。从现实情况来看，农商行间的发展诉求、业务水平、产品品种、风控能力及人才差距较小，不存在显著的信息、定价上的不对称，完全可以通过发起联盟等形式以促进业务合作，以达到共同发展的多赢目的。
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