篇一：金融市场部客户经理述职报告
金融市场部客户经理述职报告
金融市场部客户经理>述职报告
武仔
2015年是我行金融市场部业务快速发展的一年，成立了北京代表处、也根据业务特性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理，在2015年通过金融市场部这个大的平台不断学习业务，办理业务，提高业务能力。以下是我2015年度述职总结报告。
一、关键绩效指标完成情况
15年本人工作内容比较分散，在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是：在投行部配置了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目共计13.33亿。票据直贴业务6845万元、资产管理业务10亿。
二、日常主要工作的完成情况
1、投行业务：2015年上半年主要在投行部，主要与民生信托、渤海信托、安信>证券这些交易对手操作了有6笔业务，金额共计13.33亿元，业务形式主要为股票质押式回购、上市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触，在不断摸索中开展，积累经验；
2、票据业务：2015年做的票据业务主要还是一些直贴业务，共计6845万元，转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另外，对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务>培训讲课；
3、资产管理业务：15年末调到上海，进入资产管理部工作，与中航信托操作了一笔10亿集合资金信托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高，本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好这项工作；
4、中台业务：2015年3月份由于外派风控官的离任，在空档期内本人兼任了2个月的中台，也是按照要求完成了中台平时各项业务，组织投审会、印章的管理以及业务审批、人民银行票据数据的提供等；
5、同业授信业务：由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。 申请了3户客户的授信工作，主要有：中原信托、华鑫信托、江信基金；
6、合规专员兼职：15年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责：包括自查相关业务、部门>规章制度的整理上传、季度年度合规报告的撰写。
三、员工培训和成长
培训情况：
1、授信业务培训学习：15年行内进行了授信业务案例学习，均有参加，通过行内领导这一系列的案例学习，学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点，更加坚定了金融业务风险永远是第一位；
2、部门培训学习：2015年11月份部门组织集中培训，主要课题有有>企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业务经验，以及更加全面认识了各个部门的业务情况。
成长：
1、视野更加开拓以及自身的不足：在2015年也来到上海，通过与同业的交流，拓展自己的视野，去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处，需要提高的地方太多，在16年度中不断的去完善提高。
2、风险意识进一步提高： 在过去一年的工作当中，市场同业业务的风险也有所暴
露。资本市场在牛熊切换中，也切身体会整个过程中的市场业务偏好，以及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。
3、提高对细节问题的注意力：在15工作当中认识到了很多细节性的问题在风险暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。
篇二：金融公司各部门岗位职责及任职条件
各部门岗位职责及任职条件
篇三：金融行业求职的经验：券商and银行
[经验]金融行业求职的经验：券商and银行（已更新）
简单自我介绍下，lz小硕，工作定在国有四大行总行管培生。在校招之前从来没想过最后会去银行，本来一直的目标是券商或者基金的投研岗，这篇文章主要分为券商/基金和银行两块来谈。也顺便给一些希望转金融的外专业学弟学妹们提供一点科普和参考。
一、券商/基金的投研岗：
券商，即证券公司，目前国内100家左右，主要业务板块分为经纪、投行、自营、研究等。国内券商目前以中信海通领跑，国君广发招商华泰等形成第二梯队。而校招而言，可能同学们关注最多的是投行和研究，lz没在投行长期实习过，了解不深，不敢班门弄斧，对研究所有一定了解，恰逢目前股市火爆，兴许有同学会感兴趣，就主要泛泛谈一下研究所吧。
研究所是干嘛的？ 研究所发展的兴起伴随着中国公募基金行业的兴起，由于公募基金没有自己的交易席位，必须借用券商的交易席位，因此需要给券商支付一笔巨额交易费用。但是由于券商的同质性，对于基金而言，选择任何一家券商都是一样的，于是，券商卖方研究所应运而生。通过给基金提供研究服务，来争取这笔交易费用，这也就是目前国内券商研究所的盈利方式。也是因为这个原因，目前券商俗称卖方而基金俗称买方。 研究所有哪些岗位？ 以大券商的研究所为例，目前主要按研究方向划分这几类岗位：宏观经济、固定收益、策略、金融工程以及具体行业。具体行业有传统的钢铁煤炭建材，也有一些新兴的的文化传媒计算机等，对应A股2000余家上市公司。
研究所待遇怎么样？
待遇主要分为基本工资和奖金。基本工资都很低，从税前4K-12k不等，绝大部分在5k-8k之间，相对于研究员的工作强度，这点钱真的是不值一提的。奖金关键看所跟的研究团队的佣金分仓情况，如果所在的团队能上新财富，而且首席不是特别抠门的话，那么奖金部分会有一个质的飞越，普通分析师一般可以分到十几万至几十万不等，首席拿一两百万乃至几百万。
研究所的工作强度如何？
一般来说进了这一行就不用指望有休假了，如果想在这个行业有一定发展，不想一辈子拿着几k的工资，那么一周80h的工作时间是最低限。Lz曾实习过的某团队，实习生平均每天的工作强度是13-15h，据老板自述他当年入行的时候第一年每天都是一点以后到家。尤其是到了上市公司出季报半年报年报等忙季，由于券商分析师需要在公告出来的当天晚上完成公司点评，所以通宵也是家常便饭。由于分析师需要经常调研上市公司和路演客户，所以出差频率也非常高，一般100天以上/年的频率
如何进入这一行？ 主要途径有两种：实习留任和校招。这两条路径前者优于后者，主要原因是绝大部分校招的投研类岗位仍然需要实习考核，这会严重影响参加其他公司的笔试面试。实习留用目前大部分券商是采用写深度报告答辩的形式，难度不小，如果想留任，实习半年以上是必须的。
职业发展路径？ 入了这一行首要目标是要争取上新财富，这样才有市场影响力，之后主要发展路径有两条：如果想做投资的话就卖方研究员-买方研究员-基金经理助理-基金经理，如果想一直做卖方研究的话就争取当上行业首席。但是目前来说，这一行名校牛人扎堆，拼命三郎无数，竞争压力巨大，想出头的话确实很难。
卖方VS买方？
Lz认为大基金＞大券商＞小基金＞小券商。除了基金外，保险资管和券商自营也是非常好的买方平台。买方和卖方是被舔和舔的关系，所以买方研究员生活状态要滋润得多。对于应届生来说，首选大券商或者大公募基金的投研，不推荐进私募。原因是大部分私募没有完善的培养体系，路子也很野，而且存在公司倒闭的风险（这种可能性并不小），一旦公司over，老板们可以照样有很好的出路，而小兵跳槽范围就很有限了。
总结：lz觉得这是一条很好的职业路径，因为大部分金融行业拼爹拼资源拼关系拼背景，而投研岗相对来说是用实力说话的，类似于学校里，只要肯努力加足够聪明，就可以获得丰厚的回报，对于大部分没有背景关系的同学来说，这确确实实是一条屌丝逆袭的道路。而且投研岗青睐于理工科+经管的复合背景学生，对于无意在本专业求职的工科学子这是一条确实可行的转方向的路径。至于lz为什么最终没有去做这行，原因是虽然卖方有机会，但是lz最终觉得自己身体吃不消这么大的工作强度，而且个性虽然喜欢做研究做分析，但讨厌写报告讲故事，遂放弃卖方寻求买方的研究岗。无奈买方竞争太惨烈，清北都挤破头，lz能力有限没有拿到好的买方平台的offer，故放弃投资圈了。
二、银行在面前宏观经济如此不景气的年头，银行是金融领域招人最多的行业，也是我校尤其是经管类大部分同学的最终归宿。在网上看过不少的关于银行比较讨论，很多都是雾里看花，不要说外专业同学，就连很多经管类的同学对银行的组织架构、各条业务线也没有深入的了解。在这里谈谈银行吧，仅是一家之言，知识所限，难免会存在偏颇，欢迎讨论和指正。
首先科普下银行是什么： 目前国内的可以银行分为四类：一是政策性银行，包括国开、进出口、农发。二是国有银行，即工农中建交。三是股份制银行，例如招商中信广发光大浦发民生等。四是城商行农商行及其他，例如北京银行上海银行等。
银行的组织架构？
以国有行为例，组织架构是总行-一级分行（例如浙江省分行）-二级分行（例如杭州分行）-支行-网点。股份制和城商行农商行架构简单些，一般是总行-一级分行（例如杭州分行）-支行-网点。值得一提的是有个说法比较具有迷惑性，即XX银行XX省分行营业部，其实这个跟省分行没啥关系，就是支行。银行是一个等级极其森严的地方，除非特别硬的关系背景（比如你爸是李刚）或者实力和机遇俱佳，不然从支行跳到分行或者从分行跳到总行都是基本没可能的事情。当然，并不是说上一级一定比下一级要好，这个得分部门，下文会讨论。
银行的部门/职位划分？
银行的部门可以划分为两类，前台和后台。前台即对应支行的柜员/客户经理，总分行的大客户部/个金部/机构部等。后台岗分为信贷、风控、人力、财务、科技等。一般来说校园招聘的职位分两种，一种是通用岗位，招进去都是做柜员和客户经理，一种是管培生，招管培生的一般是省分行或者总行，管培生进去前两年现在各个行都是下方基层支行轮岗，之后视各行的培养计划回总行/分行或者继续留在支行。根据lz的经验和询问往届学长，目前工农中建四大国有行总行的管培生一般是保证回总行的，而股份制总行管培不少并未能留在总行。省分行管培生各个行情况不一样，具体需要问hr。值得单独拿出来说的是交总的管培生项目，这个项目在前几年是校园招聘中神一样的offer，因为三年管培生结束之后是直接给的副处级职务和待遇，相当于支行行长助理，达到这个职位在其他银行总行一般需要十年以上，而且前几届确实兑现了承诺，但是近年来据说由于一届届人数积累过多，导致职务兑现出现了问题，但总之还是非常好的，但是要求也很高，在国内只接受清北复交浙南六所学校研究生的简历。
银行的职业发展路径？ 银行的职业发展路径分为两种。营销类岗位就拼命积累客户资源，将来跳槽到收入更高的其他银行，后台岗位例如风控财务等一般是积攒经验从国有大行跳到股份制，后台行政类岗位例如人力办公室等其实在内部发展更好，晋升更快。有一个部门想单独拿出来说，即总行或者分行的金融市场部，这个是目前最热门的银行部门，一般做资金交易，由于银行的金融市场部的交易员兼任研究员角色，有投资决策权限，而不
像券商基金的很多交易员主要是执行指令下单，个人成长速度非常快，将来有很大机会可以跳到基金做基金经理。
银行喜欢什么样的人？ 校园招聘里面大部分银行是不限专业的，只是相对来说经管类同学会有优势，这个优势主要体现在相关专业知识和实习积累，因此其他专业同学想去银行可以主要在这两方面下功夫。目前关于银行的诟病很多，确实由于业务原因，很多银行在招聘时候会非常关注家庭背景和资源，但要说校园招聘就是拼爹还是夸张了。一般基层的支行营销岗会比较关注家庭背景，到了省分行家庭背景起到的作用就没那么大了，至于总行根本就瞧不上你这点资源。个人觉得要进银行主要从这几个方面下功夫：1学历背景：有高等级奖学金会有加分，因为银行（尤其是国有行）觉得成绩好的同学更“听话”，另外银行看重第一学历2实习经历：对于想进省分/总行的同学来说，实习经历比较关键，最好有几个拿得出手的big name金融机构实习经历，至于有么有银行的实习lz觉得无所谓3实践活动：高水平竞赛，有分量的社团经历，交流经历都有加分4证书：CPA＞CFA＞FRM＞从业资格证 5个人文体特长6一张好的证件照和生活照非常有必要，要舍得花钱。
银行的待遇？
这个可能是大部分同学们最关心的，之前看过网上流传，根据年报计算各个银行员工平均工资都是30几w，这个真的是被平均了。银行的收入就是金字塔，领导们油水很足，而小兵们很苦逼，不管是总行、分行还是支行都是如此。以下数字都是所有到手的收入，包括奖金和过节费，不包括公积金。一般来说，支行柜员岗，国有行不到十万，股份制看地区可能略高一些。客户经理岗，国有行在十几万到二三十万居多，股份制在四五万到上百万之间浮动。支行行长，国有行一般在五十万以上，股份制更高。至于总分行员工，一般视级别在十几万到二十几万之间，股份制比国有行高一些。根据网上爆出来的数据以及询问往届进入总行的前辈，国有行总行里面，收入建＞农＞中＞工，股份制普遍比国有行高，这也是为什么目前国有行纷纷奔赴股份制，其中最高的是民生银行总行，如果有同学有机会，一定不要放弃民生总行。
外资VS内资？ 其实以商业银行业务比较，外资和内资业务基本上是一样的，外资一般在管理理念上会好一些，起薪也要高一些，但目前国内银行市场业务，外资份额被内资爆的连渣都不剩。对于应届生来说，一般同等level的岗位，不要被外资的名头所迷惑，内资＞外资。
国有行VS股份制？ 这个各有千秋，股份制压力相对于国有行大一些，收入也高一些，这个视自己的家庭背景和性格选择。但是一般来说，目前国有行多少有处女情结，喜欢招和培养应届生，从股份制跳到国有行难度远大于国有行到股份制。
总分行VS支行？
这个看你想要的是什么+适合什么。收入来说，支行由于直接面对客户创造利润，很多收入高的客户经理收入比总分行小兵高得多，但是压力也大一些。总分行一般没有营销压力，不需要拉存款，在发展机会上会比支行多很多，因为银行领导很多都是空降的。
辛苦码了这么多字，斑竹能给个精么？ 有同学问实习怎么找，我补充一点吧：对于这一行实习算是除了学校背景外最重要的求职筹码了，一份好工作的前提是要有好的实习。
找实习最靠谱的办法是通过学长学姐或者同学内推，除此以外应届生的求职板块可能是最丰富的实习信息
来源，98实习兼职板块也会时常放出来一些不错的，还有一些微信公众账号也经常会推送一些好的实习，例如“金融职路”还不错。 个人经验是反复改简历然后海投，简历被刷不要紧，这是很正常的，心态要放平和些。在一次次的实习面试中积累经验，将来正式找工作就不会虚面试了。还有一开始投大实习肯定很容易悲剧，可以走从小实习-大实习这条路 另外我觉得一份实习最好是做满三个月，但如果不是出于想留任目的的话，也最好不要超过六个月，实习经历丰富点还是比较重要的。
免费论文网友情提示：本网站所有内容为共享上传提供，不涉及任何商业利益，本站对此不承担任何保证责任！
Copyright © www.csmayi.cn Corporation, All Rights Reserved 共享时代 共享你我他 版权所有