篇一：银行理财产品营销话术
银行理财产品营销话术
一、邀约话术
（一）缘故约访
陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道？我们银行马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去？
（二）转介绍约访
您好是陈**陈姐吗？我是湖北银行的**，周*周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们银行马上要推出一款由著名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的投资理财产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢？
（三）陌生约访
您好是陈**陈姐吗？我是湖北银行的**。客：你怎么知道我的电话？我们银行对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道？我们银行到目前已经累计发行200余期理财产品，已累计为客户实现收益近1200万元，很多购买过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品收益高、风险低，购买有保障。我们银行最近马上要推出一个新型的“万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢？
二、面谈话术
（一）普通客户话术
陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……
普通收入话术（1）
陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？
为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？
普通收入话术（2）
陈姐，很多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特点就是留在银行的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。而留在银行的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好。
（二）高端客户话术
根据客户投资类型分类，分为：理智型、保守型和投机型。
1、理智型。陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您交流一下。当然主要还是想向您请教，我发现您和有些人不同，您在谈到投资理财的时候，更强调投资理财时的财务安全，这次我在听理财讲座的时候专家们就说：从科学的投资理财角度来讲，让各种金融产品相互组合才是最佳抵御风险的理财方法。这正好和您的理财思路相吻合。我们公司新推出了一款理财产品，它非常适合像您这样具有智慧的理智型的投资者，可用于中长期的投资（简单列举产品优势），在全民投资的今天，它受到了广大市民的欢迎和喜爱，我来详细给您介绍一下好处……
2、保守型。陈先生，虽然今年投资市场很活跃，基金、股市也一路牛涨，但大多数的老百姓还是像您一样愿意把钱存在银行里，虽然收益并不高，但也不会有股市的大起大落，说白了更多的图的是财务安全。我们银行最近推出了一款理财产品可以让您家“趴”在银行的钱一下子“活”起来，不仅在收益方面高出当前定期存款不少，还能保障您资金的安全性，不会亏本。我来给您介绍一下这款非常符合您的投资产品……
3、投机型。陈先生，现在的投资讲究渠道分散，长短结合，前者讲的是钱不要都放在一个地方；后者讲的是投资的期限要长期投资与短期投资相结合。记得您说过购买了一些基金，但今年的基金市场行情时好时坏，目前更是不断下探的行情趋势。从科学的投资理财角度来说，让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期的投资项目才是最能抵抗风险的组合。我们银行新推出了一款理财产品，它是集长
期投资与保障于一身的好产品，刚一上市，就得到了广大市民的喜爱，我来给您介绍一下……
三、说明话术
怎么解释初始费用？初始费用和保障成本是为了维护理财计划中给我们的保障利益和投资利益所必须支付的成本，并且我们获得的利益和初始费用、保障成本没有什么关系。您一定种过树吧，我们种的时候一定希望它能够长大，结出丰硕的果实，但是如果我们连树苗都舍不得买，果子肯定是结不出来的。初始费用就像是买树苗一样。树种好了，不浇水、施肥也是很难长大的？保障成本就是施肥和浇水一样。（可以有多种比喻：开出租车、开服装店等生意投资）
这样一份既有高额投资回报，又全面保障低风险的理财计划，您只需要在我们银行开设一个资金账户，您理财期间的保障费用只有180元，每月不到50元，而您的账户是以日日记息，月月复利计算的，所以，这个账户会稳健迅速地增长，不断的增值。
四、促成话术
您看这份计划是否还要提高额度，如果没有什么不清楚的地方，请您在这里签名（计划书、协议书签名），我会及时把您的计划送交我们银行理财专员，为您开设这个理财账户，让您理财计划马上运作起来。
篇二：银行全套话术
银行营销基本话术
篇三：营销话术范例
融商投资咨询有限公司
注意事项：一，核心内容： 1）我们能作什么；2）我们是最好的；3）我们是可信赖的。 二，每一句话里都要带有一定信息量。这需要自己把功课做足。
三，要主动提出问题，掌握主动权。可以把自己需要问的问题整理出来备用。
四，部分内容过长，可节选。电话与面谈均可变通使用。
五，抛砖引玉，希望各位同事不断加以改善。
营销话术范例
范例一： 面对不熟悉股票配资的客户
A：客户经理； B：客户。
客户来电。
A：您好，融商投资。请问有什么可以帮您？
B：你好，我收到你们发的短信（或看到网上发的贴子、广告等），想问一下你们的股票配资是什么意思？ A：喔，先生请问您贵姓？
B：我姓张。
A：喔，张先生，你好；我姓李，您叫我小李好了。张先生，“股票配资”您以前接触过吗？ B：没有啊。
A：张先生，股票配资这个业务在国内都已经运作好几年了，简单地说就是，在您现有的炒股资金的基础上，我们公司再为您提供1-10倍的资金，供您炒股操作；因为资金增加了1-10倍，所以你的盈利也同样会增加1-10倍，以前赚10万，现在可以多赚10-100万；盈利全部归您，我们公司只收取一定的管理费，相当于利息和手续费吧。当然，相应的风险也是由您承担。
这就是股票配资，也有叫配资炒股、股票融资什么的。您理解我的意思吧？
B：嗯，理解了一点。
A：打个比方说吧，您现在炒股资金有10万，我们按1：10的比例配予资金，最高可配100万，这样您就一共有110万在手上操作，如果您买好的股票涨了30%的话，以前您10万只能赚3万，现在您有110万就能赚33万，等于盈利扩大了10倍。如果您有一定操盘经验的话，使用我们的股票配资就等于将盈利翻倍再翻倍。
但是如果您是新股民，想办股票配资我们公司是不批的。我们要考虑我们的资金安全。请问您作股票有几年了？
B：有五六年了。
A：五六年应该有一定投资经验了，您的盈利情况如何，比较稳定吧？
B：还行，行情好的时侯都能赚到。
A：您这种情况可以考虑用我们的股票配资，基本上可以通过公司的审批没什么问题。张先生，您现在股市里投入的资金量大概有多少？
B：10几万吧，不多。
A：嗯，10万块，那你要赚钱是有点慢：你买的股票要翻上一倍，你才能赚10万，如果您现在就有110万，那你买的股票只要涨30%，你就能赚33万；如果您技术好，买的股票翻倍了，那你的盈利就是110万了。所以现在越来越多人都习惯配资操作了。
张先生炒股时间比较长，您看这几年的行情，翻倍的股票应该还蛮多的吧？
B：嗯，是有一些翻倍了的。不过没几个人能抓得住的。
A：是啊，所以说，炒股票就是这样，要是没有足够的资金，就是股神也赚不到大钱。
B：嗯，那你们公司赚什么钱，就只资金利息，没有其他收费？
A：我们融商投资是规范的公司，制度和流程都是非常透明的，只收取资金利息及资金管理费共计2.5%，不会有其他任何隐性收费，绝对不会现在和您说只收管理费，到时又出来其他的费用。这一点您可以放心。
B：你们收多少资金利息及管理费？
A：收费标准公司有规定的，但具体还是要看您的配资金额和配资的时间来确定，现在一般是月利率1.5%+管理费1%，象有的客户需要的资金量比较大，几千万，时间也比较长，一签就是一年的协议，那费用可以降一点。
B：1.5%每个月？有点高了，能不能降低点？
A：张先生，这就主要看操盘的技术和经验了，选对股票涨一下几个点就有了。要是操作不好，赚不到钱，公司就是一分钱不收也没用的。这也是我们要看客户投资经验的原因。现在象我们这样规模大的规范的公司也不多的，费率也基本相差不大，如果有人说给你很低的费率配资给你，那倒建议你当心一些，毕竟资本市场上是鱼龙混杂，哪里会有亏本送钱给别人的？资金都是有成本的。
总之，费率高不高，归根结底还是要看您的经验和技术。我们公司运作这么多年，大部分客户都赚到了大钱，这点管理费和您的盈利相比，可以说是微不足道。您说是吧？
B：嗯，但是费用当然越低越好了。
A：实际上如果客户炒股经验不足的话，我们也不建议他们配资来作。毕竟盈利放大的同时，风险也放大了。我们只面向有一定技术和经验的投资者。如果张先生对股市了解比较深的话，我觉得配资操作倒是让盈利翻倍的好方式。您说是吧？
B：嗯，谁也不是神仙，没法保证只赚不亏的。如果亏了怎么办，亏的钱算谁的？
A：您很有风险意识。我们公司会一直监控账户动态，如果账户亏损超过一定比例，我们会通知您追加资金，相当于追加保证金，如果亏损到了一定比例，客户又不能追加保证金的话，为了账户资金安全，我们风控部门会将股票平仓，也就是卖掉账户里的股票，以保证亏损不继续扩大。也就是说，我们只提供资金，如何操作都由您自己安排，所以盈、亏都是您的：盈利全部是您的，亏损也全部由您自己负责，这一点我必须向您说清楚。如果亏损到了一定比例，股票被平仓了，您追加资金后仍然可以继续正常操作。这也是配资行业最基本的风险控制方式。
实际上，有经验的客户只要控制好仓位，作好资金管理，建仓前作好充分的分析研究，不要一上来就打满仓，风险完全可以控制。
股票配资操作实际上和国外的保证金交易是一样的，在国际市场上买卖股票、期货、外汇，都是保证金交易，象外汇市场最低都是1：100的杠杆来交易。相比之下，我们的股票配资1：5，1：10，都已经是风险很低了。
B：那亏到多少就要追加保证金？
A：这要看实际的配资比例了，通常1：10的比例，保证金金额亏损20%我们就会发出预警，提醒您追加资金。平仓线是30%，也就是账户保证金亏损达到30%，风险控制部门就要平仓了。这也是通行的风险控制标准。您来我们公司的时侯我们会详细地向您说明这些细节。
B：风险还是很大啊。
A：是啊，资本市场里面，收益和风险都是成正比的，收益放大的同时，风险也放大了。这就需要买卖股票前一定要作好充分的研究。
A：张先生，您以前没作过股票配资，在电话里也没办法说得太多，您可以来我们公司坐一坐，把详细
情况和您说一下您就清楚了。您明天方便吗？
B：不着急，我先问一下具体怎么办理这个配资手续？
A：我们运作这项业务已经很成熟了，手续比较规范。您本人带好身份证来我们公司，签好协议，我们
公司会指定一个配资股票账户，如果公司批给您的配资比例是1：10的话，您的自有资金10万和我们配给您的100万，打到这个指定的股票账户，同时我们会提供给您账号和交易密码，您就可以买卖操作了。
B：怎么，我的钱也要打到你们指定的账户？那怎么保证我的钱是安全的？你把我的钱弄跑了怎么办？ A：张先生，您是第一次接触股票配资，难免会有这样的疑虑，可以理解。
这种模式是配资业务的基本模式，整个配资市场都是这样操作的，所以我们建议投资者，一定要找象我们融商投资这样，有一定资质与实力的公司配资，这样你的资金安全才能得到完全保障。
第一呢，我们的配资股票账户必须要和证券公司合作，需要证券公司作账户监管，整个账户都会受到证券公司的监控，来保证账户资金不会出现异常；
第二，账户是我们公司提供的；您去银行打款有银行的存款凭证；每一笔资金往股票账户划转，在第三方存管系统里都有明确的资金流水记录；这么多程序其实每一步都在保护您的资金安全。
我想张先生一定还有很多疑虑，我完全理解，毕竟您以前没接触过股票配资，所以我想，张先生您最好来我们公司实地考察一下，我们当面把相关的东西向您详细地介绍一下。
B：嗯，那你们的配资账户是你们公司的还是个人的？
A：配资股票账户一定是个人的，少数情况下是机构账户，不然公司客户这么多，哪来那么多公司账户
呢。
不管个人账户还是机构账户，所有的法律责任都是我们公司进行担保的，这一点您尽可放心。 张先生，如果您真的需要资金的话，我建议您明天抽个时间来我们公司看一看，了解一下，用不用可以根据您的实际需要来决定，没关系的。这么大的资金运作，我们公司您都不看一下就太冒险了。 B：嗯。我看一下。
A：好，张先生，您的电话多少？方便联系。
B：嗯，你记一下吧，139XXXXXXX。
A：嗯，139XXXXXXX，好了，张先生，明天我再打电话和您确认一下，好吗？
B：好吧，再见。
A：明天见。
范例二 面对已经了解股票配资的客户
A， 客户经理；B，客户。
客户来电。
A：您（你）好，融商投资，请问有什么可以帮您？
A：是的，我们是自贡市最早作股票配资的公司之一，现在应该是自贡市内这方面作得比较大的吧，比较规范。请问一下先生您怎么称呼？
A：喔，张先生，你好，我姓李，您叫我小李好了。请问您对股票配资的情况熟悉吗？
A：作配资的应该都了解我们的，我们是在自贡市范围内，仅有的两家专业配资公司之一，这一点您大可放心的。张先生，可以问一下，您目前在股市里投入的资金大概有多少？
A：200万配2000万，张先生，我不知道您以前操盘的盈利情况怎样，不过为您考虑，还是降低投资风险比较稳健，我建议你可以先用150万配1200万，1：8的比例，您看呢？
A：2000万也可以，我们融商投资的资金是没问题的；至于年息，我们一般是按月息来算的，你是需要配多长时间，是一年吗？
A：签一年协议的话可以优惠，不过现在市场上资金成本都很高，我们的月息都是按常规水准，一般都是2.5%（包含资金管理费）。
A: 张先生，您对配资市场肯定很了解，但现在20%年息基本上作不到了，您知道温州应该是全国民间资本最密集的地方了，现在月息低于3分的根本找不到，其他地方就更不用说了；最近股市已经震荡了好长一段时间，现在很多机构都在找资金准备作一波行情，这个时侯如果有人给我很低的费用配资给我我都真的不敢用的。这样吧，张先生，配资的事情肯定是要当面谈才会有结果，您今天或者明天方便的话可以来我们公司考察一下，我也把你的情况向公司反映，尽量帮您争取最低的费率，您看怎样？
A：跟我们合作的券商比较多，我会帮你选一个佣金最低的券商，这一点您放心；至于仓位方面，一般情况下没有明确限制，但为您考虑，我是建议您一开始尽量不要满仓操作，可以逐步加重仓位，毕竟盈利放大的同时风险也放大了。但公司对个股是有限制的，一些高风险的股票是禁止的，象ST类的、权证、创业板的、还有新股上市首日，都不可以买卖，这也是对您的一个保护。这些没问题吧？ A：签了协议放款很快。公司要按规范流程审批，最长三到七个工作日。如果有特殊紧急的情况还可以特别加快。
A：您以前用过股票配资的话就会很清楚，配资只能这样操作，整个配资市场都是这样。所以张先生我建议您一定要找我们这样有实力保障的公司合作，毕竟现在哪一行都是鱼龙混杂，到处都有风险。我们融商投资的资质和实力，在本市这个行业里算是数一数二的吧，公司的股东都有实业的，公司的关联企业涉及餐饮、建筑、零售、、资产管理、金融等等多个行业；
您来我们这里具体了解一下比在电话里说要清楚得多。这样吧张先生，您留个电话给我，我这里有什么新消息也好随时和您沟通。
A：好的，180xxxxxxx，谢谢。这样您明天就可以来我们公司看一下，怎样张先生？
A：好的，明天我一直都在公司，欢迎随时来访。我叫李白，你记一下我的手机号。
A：明天见。
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